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【防范金融投资诈骗典型案例】软件平台花样多 明辨是非免遭祸
10月24日，最高人民检察院发布防范金融投资诈骗典型案例。七件案例涉及基金、外汇、股票、期货、保险等主要金融业务，犯罪分子诈骗手段推陈出新，包括线上、线下两条渠道，有的假冒金融公司进行网络诈骗，有的利用虚假交易软件/平台大肆敛财，更有甚者以筹备A股上市为名非法吸收公众存款、集资诈骗。
最后一期我们将两宗相似的典型案例进行合并分享。
基本案情
张某强等人设立虚假期货投资平台诈骗案
2021年12月，张某强、翁某波共同搭建名为“凯雷”的虚假网络投资平台，谎称可通过平台购买股票、期货、基金等金融产品投资国际市场，承诺百分之百获利。张某强将自己包装成“指导老师”，吹嘘取得国外金融博士学位、拥有丰富投资经验，指导投资人操作抢单购买“凯雷”网络投资平台上的股指、期货等虚假产品；其他团伙成员则冒充投资助理、投资者等多种身份，在微信群中吹捧张某强的专业能力，发布虚假盈利图片、虚假抢单消息等，诱使投资人相信“凯雷”平台是正规投资平台且收益有保证。
张某强吸引到一定数量的投资者后，在微信群上发出特定时间购买某种金融产品的指令，要求全部操作必须在15秒以内完成，否则无法领取“红利”。被害人按照上述指导“抢单”操作后，投资款实际转入张某强指定的账户，张某强再以“操作慢了”“操作错误”等理由蒙骗投资者。2021年12月16日至12月20日期间，张某强等人共实施犯罪43起，骗得人民币73万余元。
蔡某轩等人销售虚假投资交易软件诈骗案
2020年10月，蔡某轩在上海成立信息科技有限公司，通过网络社交软件及投资网站等，虚构该公司开发的“光擎智能交易软件”可通过算法增加外汇交易盈利能力，向社会公众宣传推销该软件月版，实际上该软件并无蔡某轩宣称的功能。在客户购买并远程安装该交易软件后，蔡某轩等人以完成交易设置为由索要客户账户及密码，再由后台技术人员私自操作客户账户人为跟单营造盈利假象，使客户误以为系通过该软件算法获得盈利。
为进一步拓展业务，公司业务员将客户拉入VIP微信群，宣称公司已开发出“光擎智能交易软件”升级版且盈利能力更强，诱导客户购买升级后的软件一年版、三年版等，并由公司人员冒充其他客户在群内发送虚假盈利截图、升级软件购买转账截图等，夸大软件盈利能力，制造软件销售火爆假象。同时，销售人员还在群内谎称如不升级软件版本，可能会因交易通道升级导致交易服务停止而产生爆仓等风险，诱骗被害人高价购买所谓的软件升级版本。在被害人购买升级版本后，蔡某轩等人宣称公司倒闭以规避查处。蔡某轩等人以上述方式骗取30余名被害人共计200余万元。
所思所得
随着网络和社交媒体的快速发展，网络金融投资诈骗案件频繁发生，给广大投资者带来了极大的经济损失，造成了恶劣的社会影响。从上述两个案例中可以看出，诈骗团伙利用虚假投资平台和虚假交易软件进行诈骗，手段十分狡猾和猖獗。
1
树立正确投资观念
投资者应该了解投资知识和风险，避免盲目追求高收益而忽略风险。在投资前应充分了解投资产品的性质、风险、合法性等方面的情况，不要轻信不明来源的信息，避免被虚假宣传所迷惑；
2
提升风险识别能力
投资者应提高对网络金融投资交易的风险识别能力，注意防范诈骗团伙的陷阱。在选择投资平台和交易软件时，应选择正规渠道和有资质的机构，并仔细审查其资质、信誉、业绩等情况，避免被不良机构所欺骗；
3
保护个人重要信息
个人重要信息包括身份证号、银行卡号、密码等，这些都是犯罪分子关注的重点。投资者应该加强个人信息保护意识，不要将这些信息轻易透露给陌生人或非正规的投资平台。同时，要定期更换密码和安全问题，避免账户被盗用或信息泄露；
4
积极维护金融秩序
政府和监管部门应加强金融监管力度，打击网络金融投资交易诈骗行为，维护金融市场的正常秩序。同时，投资者也应积极参与到金融市场的监督中来，对于发现的诈骗行为及时举报，协助相关部门打击金融犯罪活动。
虽然金融投资诈骗类型不断翻新，但套路基本上换汤不换药。投资者们防范金融投资诈骗，关键是要不断提高自身防骗识诈的意识、能力，履行好维护自身合法利益的“第一责任”，不被“高收益”所惑，不给诈骗犯罪分子可乘之机。
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