夜雨聆风
晚上 11:40，你还在把 5 张报销表合成一张。
另一个窗口里，AI 正在认真告诉你“如何提高工作效率”。
这件事有点荒诞：AI 已经会干活了，大多数人却还只让它聊天。
真正能拉开差距的，不是谁收藏了更多 Prompt，而是谁先把一项重复工作变成了可以反复运行的流程。
所以这次不教 AI 写鸡汤，也不让它替你炒股。
我们用 WorkBuddy 搭一个“AI 财务助理”，专门接管离钱最近、又最消耗注意力的机械工作：合并报销单、归类收支、检查预算差异、生成经营周报。
它不替你做财务决策，只负责把混乱变成一份可核对的材料。
真正的治愈，不是 AI 对你说“辛苦了”。
是那件每周都在折磨你的工作，终于不用再从头做一遍。
第1步：安装后先改存储位置
打开 WorkBuddy 官网：
https://www.workbuddy.cn下载 Windows 或 Mac 客户端，安装后扫码登录。
先别急着新建任务。点击头像，进入：
设置 -> 系统设置 -> 默认工作空间存储路径
如果 C 盘空间有限，把工作区改到其他磁盘，例如：
D:/WorkBuddy/需要接入自定义模型时，也从设置页进入。按当前界面要求填写兼容 API，密钥不要放进任务文件或公开截图。
这一步看似无聊，却决定了以后生成的文件、缓存和记忆会不会挤满系统盘。
第2步：先认识任务栏，别把它当聊天框
主界面可以简单理解成三块：
左侧：功能入口 中间：任务与对话 右侧：文件和交付结果
第一次不要挑战“帮我管理整家公司”。选一个 20 到 40 分钟能验收的小任务：
合并几份脱敏后的报销表 按类别汇总月度支出 从经营记录中提取收入、成本和异常项 把会议纪要整理成经营周报
任务越小，反馈越快；反馈越快，信任建立得越稳。
第3步：给财务数据建一个沙盒
不要直接把真实账本和全部电脑权限交出去。新建独立目录：
D:/WorkBuddy/finance-demo/ input/ output/ backup/操作规则只有三条：
input 只放脱敏副本 output 只收生成结果 backup 保留人工确认过的版本姓名、身份证号、银行卡号、客户联系方式等字段，先删除或替换。原件留在工作区之外。
这不是保守，而是正确的自动化顺序：先限制最坏结果，再追求速度。
第4步：复制这张“经营报表委派单”
“帮我分析一下财务数据”不是任务，只是愿望。
把目标、输入、输出、边界和验收标准一次讲清楚：
目标：整理 input 目录中的 3 份脱敏收支表，生成月度经营摘要。 输入：只读取 input；不得修改、移动或删除原文件。 输出： 1. 在 output 生成 monthly-summary.xlsx 2. 在 output 生成 monthly-review.md 分析要求： - 按收入、固定成本、变动成本分类汇总 - 列出环比变化最大的 5 个项目 - 标记缺失值、重复记录和口径冲突 - 不提供投资、税务或法律结论 执行方式：先展示计划、字段映射和预计修改的文件，得到确认后再执行。 验收标准： - 汇总金额能追溯到原始行 - 不修改 input 中的任何文件 - 无法确认的内容统一标记“待人工核对” - 最后列出自查结果和未通过项一个好 Prompt 的价值，不是显得专业，而是让责任可以检查。
第5步：权限按 Ask -> Plan -> Craft 升级
WorkBuddy 的三种模式，可以这样理解：
Ask：只讨论，不改文件 Plan：先列步骤，确认后执行 Craft：直接处理并交付结果新任务先用Ask 检查理解，再用Plan 查看字段、步骤和文件范围。只有同类任务连续跑稳，才交给Craft。
涉及金额、合同、正式报表时，即使流程已经成熟，也保留人工复核。
权限不是效率按钮，是信任刻度。换了一批数据、换了任务类型，或者结果开始影响真实决策，就退回Plan。
第6步：让它记住规则，再接入手机
每次都重新解释规则，本身也是一种消耗。
进入设置，开启“生成对话记忆”，再通过对话写入长期规则：
所有财务类任务先给计划 原始文件默认只读 金额汇总必须能追溯来源 缺失和冲突统一标记“待人工核对” 输出先给结论，再附计算过程记忆文件可在工作区的.workbuddy/memory/MEMORY.md 中检查。每周花两分钟删掉过期规则，控制在少而稳定的范围内。
还要注意：不同项目可能共享记忆。客户隐私、临时数据和一次性要求，不要长期保存。
本地连续跑稳后，再打开：
头像 -> 设置 -> 助理设置按页面提示绑定微信、QQ、飞书或钉钉。以后在手机上发任务，电脑端负责执行，结果再回到手机。
远程运行时，电脑必须保持开机，WorkBuddy 也要持续运行。财务任务只远程触发已经验证过的只读流程，并在助理页面复查执行记录。
第7步：把流程升级成“财务专家团”
左侧进入“专家”，可以先在广场试用财务、数据分析或办公类专家。
现成配置不贴合你的业务，再创建专属专家团。直接粘贴这段：
请帮我创建一个经营数据专家团。 请用交互式问答了解需求，每次只问 1 个问题，并给出 3 个以内的选项。 需要包含三个角色： 1. 数据整理员：清洗、合并和标记异常数据 2. 经营分析员：计算收入、成本和预算差异 3. 审核员：核对来源、口径和风险，不替前两个角色修改结论 共同规则： - 原始文件只读 - 不编造缺失数据 - 不给出投资、税务或法律建议 - 所有金额必须能追溯到来源 - 正式使用前必须由我确认 请在确认数据格式、更新频率、输出模板和验收标准后，再匹配所需 Skill 与工具。WorkBuddy 会继续追问你的使用场景。回答完，再检查角色分工、工具权限和输出模板，不要看到“创建成功”就直接接入正式数据。
别把省下来的时间重新卖给工作
第一次运行前，记下自己手工整理报表用了多久；第二次再比较。
如果省下 30 分钟，别立刻塞进另一项任务。去吃饭、散步、洗澡，或者把拖了很久的副业向前推一步。
同样装上 WorkBuddy，有人得到一个更会说话的聊天框，有人开始积累自己的工作流。
这种差距不会在第一天出现。
它会藏在每一份不用重做的周报、每一次准时结束的工作，以及每一条可以继续复用的流程里。
工具不会替你守住生活。边界清楚的工具，才有机会把生活还给你。
参考资料
WorkBuddy 官方文档 任务栏与工作模式 记忆功能 助理功能 专家与专家团
