很方便!用AI诊断你的持仓组合

先说结果：实验很成功！

这意味着，今后使用AI（大模型），

便可快速对自己持有的多只基金（基金组合）分析诊断，

然后直接生成报告，非常方便！

后面我会给直接给大家看AI的输出结果~

说下整件事情的来龙去脉：

许多投资人持有一篮子基金。

并且这些产品大多是在不同销售平台买的。

虽然各家APP上有净值，但要看整体表现很不方便。

这是财富管理行业的常态，大部分高净不会把资金集中在一个平台上。

为了解决这个问题，

我们开发了基金组合诊断系列的课程。

2023年出的第一版，今年（2026）升级到第二版。

但依旧是传统的做法，先理顺基金诊断的框架，以及需要的专业知识储备。

然后借助专业工具，比如火富牛，私排组合大师等，进行分析。

这样便解决了高净在多平台认购多基金之后，存续期的跟踪、监测难题。

不过呢，这个解决方案依旧存在一些障碍。

第一，工具使用略微复杂。

毕竟是专业工具，挺多投顾和投资人用不了，或者说用不好。

经过这些年的发展，主要还是专业人士在使用。

第二，工具需要收费，并且不便宜。

这是卡住用户的主要障碍。

专业工具开发和运维成本很高。

无可能长期免费提供，收费标准高于大部分高净能够接受的程度。

这又反向限制了专业工具的发展。

第三，时间（成本）消耗较多。

专业工具能够直接计算出结果，并且可视化。

但如果投顾想要给客户提供报告，

还要自己去写，附加截图。

虽然，专业工具提供报告输出功能。

可惜，开发这个功能的人，没有服务高净客户的任何经验。

所以只是按照自己的想法实现了这个功能，并不适用于实际的场景。

属于功能用，但用不了的情况。

又因为代码写死了报告的框架，使得调整操作也很难。

目前市面上没有一款报告工具是好用的。

演示的PPT看着不错，实际用了就知道都是坑。

过往我的解决方案是自己写，重要的信息截图，最终生成PDF。

在理解上述3个问题之后，我们再来看AI（大模型）在这个场景中带来的提升。

输入：基金产品净值；购买日期，购买金额；后续的申赎行为；

输出：诊断报告，任何格式（可以是html，也可以是PDF，或者docx）

学习-计算-生成报告大约10分钟，实际输出html如下：

这个实验说明，在基金净值和配置行为信息可获取的前提下，使用AI大模型可以快速对自己的持仓组合做一个诊断分析，不需要借助任何第三方专业工具。

第三方工具所提供的功能在于：

1、数据和信息

2、组合/配置状态过程的记录，因为每周更新一次净值的情况下，AI大模型对过程中的状态保存是需要人为去调整的。专业工具自动保存，痕迹可查——对于专业FOF或者资管来说，留痕这个功能非常重要。

随着这个场景的应用在未来被推广和普及，将有更多的投顾能够帮助高净提供这类诊断服务，高净也可以自行对自己的持仓进行分析。这无论对于投顾服务转型，还是改善卖货环境都具有推动作用。

我考虑将各个场景细节的操作完善后，单独再开一个AI持仓诊断的训练营。这次可接受一定数量的非会员报名。具体开营时间，等我通知。

本周日晚上，我先把整个操作的细节和模板给训练营的学员讲透。

其他伙伴不要急，等第二波哈~

入会细节请咨询叶叶老师。