夜雨聆风AI时代银行超级个体打造与全场景提效
——新员工全场景AI赋能——
刘军荣
【课程背景】
AI 正重构零售银行全业务场景！数字化与"人+AI"是未来趋势。
当下，银行新晋理财经理深陷于找资料、写文案、做表格、合规自查等低价值事务，个人 IP 缺位、营销内容生产低效、合规红线易踩的困境之中。
本课以 WorkBuddy 为统一工作台，帮理财经理完成“超级个体定位 + 全场景提效”双跃迁：从一个场景跑通营销闭环，即可复制到日常经营的每一环。
【课程收益】
Ø构建“超级个体”认知与 AI 提效思维，建立认知力 / 内容力 / 客户力 / 工具力四大核心能力模型。
Ø用 WorkBuddy 完成个人 IP 定位、账号装修与 30 天内容选题库搭建，建立专业第一印象。
Ø批量产出合规的短视频脚本、小红书笔记与朋友圈 / 社群文案，让内容既有流量又具专业度。
Ø掌握产品卖点提炼、竞品对比分析与客户资产配置建议，做到“讲得清、卖得动”。
Ø用 AI 做客户画像分群、KYC 需求洞察、维护话术与流失挽回，实现“看得懂、找得准”。
Ø跑通“洞察 → 匹配 → 内容 → 合规 → 触达复盘”营销闭环，带走一套可立即落地的行动方案。
【课程对象】
Ø新入职 / 新晋理财经理（含储备主管）。建议学员自带 1 个真实客户或产品案例，用于课堂带练与产出物打磨。
【课程时长】
Ø2 天，6 小时 / 天。理论讲解约占 40%，场景化带教带练约占 60%，确保“学完即能用、练完即产出”。
【课程正文】
第一章AI时代理财经理的“超级个体”定位
第1节 AI进化路径与理财经理岗位再定义
lAI发展三层进化路径
l——从大模型到多模态，从多模态到可执行
l趋势与冲击
l——AI 如何重构理财经理的一天
l理财经理岗位再定义
l——从“信息搬运工”到“客户经营专家”
第2节 超级个体4大核心能力模型
l认知力：理解 AI 能做什么、不能做什么，建立提效判断。
l内容力：持续产出专业、可信、合规的内容资产。
l客户力：洞察需求、分层经营、建立长期信任。
l工具力：熟练驾驭 WorkBuddy 完成全链路任务。
第3节 AI工具-WorkBuddy 操作基础
l工作台概览：对话、文件、技能（Skill）、知识库四大入口。
l提示词心法：角色 + 任务 + 约束 + 示例，提升一次成功率。
l安全底线：数据不出本地、合规可控、全程可追溯。
第二章AI提效场景与课堂带练1-个人 IP 打造与内容资产建设
l资源盘点与赛道选择：找到你的专属标签
l——资源盘点：你的专业背景、客户圈层、可讲话题，三者交集即人设锚点。
l——赛道选择：养老规划 / 亲子财商 / 稳健理财 / 反诈科普等，选一个能讲三年的方向。
l——差异化：避免“全能理财师”，做“某一类人的专属顾问”。
l账号装修与人设卡：视频号 + 朋友圈专业化呈现
l——视频号：头像、简介、封面统一专业调性，首屏即建立信任。
l——朋友圈：背景图、签名、发布节奏形成稳定人设。
lIP人设卡：一句话定位 + 三类内容配比 + 禁区清单。
l30 天内容选题库规划
l——选题三角：专业干货 50% + 生活温度 30% + 产品软广 20%。
l——选题库结构：主题、形式、钩子、发布日期，形成可排期清单。
l——复用思维：一条爆款拆成图文 / 短视频 / 朋友圈多形态分发。
【课堂练习/落地清单】
▶ 每位学员用 WorkBuddy 产出“个人 IP 定位 + 账号规划 + 30 天选题库”方案，并现场讲 1 分钟人设。
第三章 AI提效场景与课堂带练2-短视频 / 新媒体智能创作
第1节 口播短视频与爆款结构
l口播类短视频创作逻辑与爆款结构
l——钩子：3 秒抓注意力（反常识 / 痛点 / 利益点）。
l——正文：一个观点 + 一个生活化比喻，讲清一件事。
l——结尾：引导私信 / 关注，留转化入口。
第2节 脚本 / 笔记一键生成与多平台适配
l短视频与小红书笔记爆款生成器与要点提示
l——视频号口播脚本：60 秒成片结构，含画面提示与字幕。
l——小红书笔记：标题 + 封面文案 + 正文三段式。
l——抖音短脚本：强节奏、强情绪，适配算法。
【课堂练习/落地清单】
▶ 每位学员现场用 WorkBuddy 生成“爆款视频 / 笔记生成器”，并产出 1 条可拍摄的成片脚本。
第四章 AI提效场景与课堂带练3-产品业务维度提效
第1节 产品卖点提炼与白话化
l产品卖点三要素
l——适合谁、解决什么、凭什么信。
l产品卖点白话化表达
l——用买菜 / 存钱罐等比喻讲清基金定投“微笑曲线”。
lAI一页纸提效
l——把产品说明书压成客户能秒懂的一页。
第2节 竞品对比分析与差异化话术
l竞品对比维度
l——收益 / 流动性 / 安全性，三方同台。
l差异化话术表达示例
l——面对“你们收益低”，用“适配你的风险”回应。
lAI应答库提效（示例）
l——整理客户最常问的 10 个对比问题。
第3节 客户资产配置与收益测算图示
l资产配置逻辑
l——存款 + 理财 + 保险，按风险偏好组合。
l收益测算图示
l——不同金额 / 期限一键算，生成对比图。
l适当性与合规的AI化护栏
l——用AI工具检视内容生成物的合规护栏
【课堂练习/落地清单】
▶基于一款真实产品与客群，运营AI工具产出“产品对比分析 + 卖点提炼 + 配置建议”报告。
第五章 AI提效场景与课堂带练4-客户与个性化营销提效
第1节 客户画像分群与分层经营
l读懂客户与四层分群
l——高净值待深耕 / 中端待提升 / 沉睡待唤醒 / 临界流失。
l分层维护与经营策略
l——每类客户的触达重点与频次。
l名单驱动与AI提效
l——从 Excel 名单自动生成分层视图。
第2节 KYC 需求洞察与个性化营销方案
l需求洞察与信号挖掘
l——大额转入、生命周期事件（升学 / 退休）背后的需求。
l个性化方案设计与AI提效
l——AI工具实现基于不同场景、客群、诉求，生成不同方案
第3节 维护话术、流失预警与面谈准备
l维护话术要点提示
l——到期、生日、节日触达，亲切不催销。
l流失挽回与AI提效
l——识别余额下降等信号，生成挽回策略。
l面谈简报与AI提效
l——基于背景 + 上次要点 + 本次目标，快速生成适配话术
【课堂练习/落地清单】
▶ 基于真实 / 模拟客群，运用AI工具产出“360° 客户画像 + 个性化营销方案”
第六章 AI提效场景与课堂带练5-营销工具与活动维度提效
第1节 AI提效场景-朋友圈 / 社群内容日历与批量文案
l内容日历
l——月度排期，每周稳定节奏（专业 / 温度 / 软广混合）。
l批量文案
l——一次生成一周朋友圈，风格统一可调。
l社群运营
l——话题设计、互动节奏、转化路径。
第2节 AI提效场景-营销活动策划（沙龙 / 路演）
l活动主题设计示例
l——如“健康养老 + 财富规划”社区沙龙。
l活动全流程管控
l——流程、物料清单、现场话术三件套。
l获客闭环搭建
l——活动 → 加微 → 跟进 → 转化。
第3节 AI提效场景-活动复盘分析
l数据整理
l——到场、互动、转化数据自动成表。
l复盘报告
l——效果分析 + 下次改进建议。
【课堂练习/落地清单】
▶ 每位学员根据实际营销诉求，运用AI工具产出“下月朋友圈内容日历 + 一场社区沙龙策划案”。
第七章金融类账号违禁红线盘点与AI预检
l平台违规重灾区：限流、下架、封号高频核心原因
l——资质合规（必须先认证）
l——虚假承诺 & 误导宣传
l——私域硬引流
l——违规营销硬广
l——敏感 & 违规金融内容
l——低质 & 批量同质化
l金融行业专属禁词、禁表达、禁营销行为清单
l——绝对禁止的收益类违禁词
l——严禁夸大 & 诱导类违禁表达
l——严禁营销获客类违规话术
l——严禁承诺 & 保证类表述
l允许内容（合规爆款方向）
l——金融知识科普
l——资产配置规划
l——真实案例（合规版）
l——政策解读 / 行业动态
【课堂练习/落地清单】
▶ 基于短视频脚本、直播脚本、小红书笔记、朋友圈营销文案等真实场景，生成合规预检报告，并给出规避建议，输出合规营销文案“
【课堂寄语】
成功源于系统，失败多在片段；当想法成为信仰，一切皆才有可能！把 WorkBuddy 变成你的“数字分身”，做自己的超级个体——让技术替你扛下重复，把时间还给信任与专业。