我写了一个AI保险展业助手，现在请你来白嫖

不是卖课，不是割韭菜。是一个懂保险展业工作场景的 AI Agent，而且它会越来越聪明。第一批测试用户，免费。

先说痛点

做保险这行，你是不是也有这些瞬间：

客户多了记不住。Excel 翻来翻去，搜个名字等半天，找到才发现上次跟进的备注写得太潦草，自己都认不出来。

跟进了谁、什么时候跟的、聊了什么，全靠脑子记。周末回家一想——糟了，好像有个客户两周没联系了。

客户说”太贵了””有社保就够了””我再想想”。每次都要现场想话术，想不出来就硬聊，聊完自己都觉得没发挥好。

公司上百款产品，哪个适合眼前这个客户？翻产品手册翻到怀疑人生，最后推荐的还是自己最熟的那三五款。

晚上回家还要手动整理客户名单：谁该跟进了、谁快凉了、谁可能最近要成交。一搞就是半小时。

这些问题，本质上是同一个问题：你缺一个能帮你记、帮你算、帮你盯的助理。

这个工具是什么

一句话：一个跑在飞书里的 AI 保险展业助手。

你在飞书里跟它说话，它帮你干四件事：

1. 记客户——说句话就建档

你发一句：

“新建客户张三，35岁，想买重疾险，预算5万”

它自动提取姓名、年龄、险种偏好、预算，存进飞书多维表格。不用填表，不用切换系统。客户信息变更也一样：

“张三电话改成139xxxx”

它识别字段名，自动更新。

2. 做分析——自动诊断 + 产品推荐

说”分析张三”，它出一份完整的诊断报告：

客户现在什么状态？正常 / 预警 / 沉睡？
意向度在升还是降？分数是多少？
有没有流失风险？
下一步具体该做什么？

说”推荐产品给张三”，它从 203 款产品里用 6 个维度打分，排出 Top 5。不是拍脑袋推，是每个产品都有评分依据。

3. 盯跟进——到点自动提醒

超过 14 天没跟进的客户 → 自动标”预警”。
超过 30 天没动静 → 自动标”沉睡”。
每天早上 9 点推日报：今天该跟谁、高意向客户有哪些、最近有什么动态。

你不需要记得去查，它会来提醒你。

4. 出话术——六类异议自动应答

客户说太贵了、有社保就够了、要再想想、网上买更便宜……

系统自动识别异议类型，直接给你结构化应对话术。不用每次临时想，也不用硬聊。

这不叫 CRM，这叫 Agent

CRM 是什么？是一个数据库。你往里面填东西，想看了打开看看。

但这个工具不是。它是一个能理解你工作场景的 AI Agent。

区别在哪：

CRM 等着你操作。Agent 自己知道你该干什么——你聊完一个客户，它自动记跟进；客户两周没动静，它主动标预警推给你；你问”这个客户该推什么产品”，它不是甩给你一个产品列表，而是结合客户画像、行为信号、产品库评分，给你一份有依据的策略报告。

它更像一个实习助理，而不是一个文件夹。

而且它会越来越懂你的业务。

现在的行为评分引擎已经有五个信号维度，未来还可以接入更多——比如你的聊天记录分析、成交模式学习、甚至跨客户的规律发现。v2.0 不是终点，是这个 Agent 的起点：

规律，告诉你”这类客户这个时点最容易成交”。

这就是 Agent 和工具的区别——工具不会成长，Agent 会。

实际用起来什么样

在飞书里，就跟普通聊天一样：

你：新建客户李梅，28岁，刚生孩子想给宝宝买保险，预算3万

机器人：✅ 已创建客户档案 [李梅]（点击卡片查看详情）

你：分析产品策略 李梅

机器人：[结构化报告卡片]

客户细分：保障优先型
Kano需求：基础型（少儿重疾/医疗）+ 期望型（教育金）+ 兴奋型（高端医疗）
Top 5 推荐产品：（每款附详细六维评分）
成交策略：抓住新生儿健康窗口期，建议15天内完成投保

你：李梅微信上看了方案，说要跟老公商量

机器人：✅ 跟进已记录。⚠️ 检测到”拖延异议”，建议话术：强调新生儿年龄优势，提供”先锁定方案、后确认”选项。

所有的客户数据、跟进记录、成交信息，自动落入飞书多维表格。还有一张可视化仪表盘：

数据随操作自动更新，不需要你手动维护。

什么叫”白嫖”

现在是 v2.0，刚做完行为评分引擎和按需数据同步。产品能用，但需要真实用户来用、来找问题。

你不用花钱。 但需要准备几样东西：

你能获得什么：

一个 24 小时运行的 AI 展业助手
飞书多维表格可视化仪表盘
203 款产品知识库 + 六维评分引擎
行为信号自动评分系统
每天早上 9 点自动推日报
优先体验后续新功能
直接向开发者提需求和反馈

说在前面——这是什么，不是什么

这个东西不是：

❌ 不是卖保险的平台 — 不接触你的客户，只跑在你自己的飞书里
❌ 不是割韭菜的课程 — 没课、没社群、不卖铲子
❌ 不是通用聊天机器人 — 它只懂保险展业，不会跟你闲聊八卦
❌ 不是一个完成品 — v2.0 是起点，它需要跟你一起成长

这个东西是：

✅ 一个懂你工作场景的 AI Agent — 记客户、做分析、盯跟进、出话术，自己知道该干什么
✅ 一个会进化的助手 — 现在的行为评分只是开始，未来可以学你的成交模式、预判客户走向
✅ 一个开源的个人项目 — 代码在你电脑上，数据完全归你。你说哪里不好用，我来改

最后几句实话

我写这个东西的原因很简单。

保险代理人这行太苦了。几百个客户要维护，几十上百款产品要对比，跟进了谁没跟进谁全靠脑子记。而市面上能买到的东西，要么是死的数据柜，要么根本不理解你的工作场景。

我想做一个真正懂保险展业的 Agent——不是工具，是一个会成长的助理。

v2.0 刚把行为评分引擎和按需同步做完。接下来它还能长成什么样，说实话，取决于第一批用的人给我什么反馈。

这个东西能不能真的帮到你，我说了不算。你用，用了告诉我。

第一批测试用户只招 20 个，多了服务不过来。

想试试的，评论区留个言，或者直接私信我要操作说明书。