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环球网校一级建造师《建设工程项目管理》新考纲精讲
3.3 工程承包风险管理及担保保险
3.3.1 工程承包风险管理
【知识点清单】
工程承包常见的风险★★
工程承包风险管理计划★
工程承包风险管理程序★★
【知识点】工程承包常见的风险★★
（1）施工组织管理风险
（2）施工进度延误风险
8
工程项目 7
1
9 （3）施工质量安全风险
4
本身的风险 8
3
信 （4）工程分包风险
微
施工承包 系 （5）工程款支付及结算风险
联
题 （1）市场风险
押
准工程项目 （2）政策风险
精
外部环境风险 （3）社会风险
（4）自然环境风险
（1）工程总承包风险特点：多样性、动态性及社会性等。
工程总承包 （2）工程总承包单位将会承担从工程设计到交付使用全过程中几乎所有的风险。
包括：技术风险、经济风险、社会风险、自然环境风险及组织管理风险等。
【例题·多选】下列选项中，属于施工项目外部环境风险的有（ ）。
A.市场风险
B.政策风险
C.社会风险 8
7
1
D.自然风险 4 9
8
3
E.组织管理风险 信
微
系
【答案】ABCD
联
一
【解析】施工项目外部环境风险的有：（1）市场风险（2）政策风险（3）社会风险（4）自然环
唯
境风险
【知识点】工程承包风险管理计划★
编制依据 包括内容
①工程范围说明； ①风险管理目标；
②招标投标文件与工程合同； ②风险管理范围；
③工作分解结构； ③可使用的风险管理方法、措施、工具和数据；
④项目管理策划结果； ④风险跟踪要求；
⑤项目管理机构风险管理制度； ⑤风险管理责任和权限；
⑥其他相关信息和历史资料 ⑥必需的资源和费用预算。
备注：项目风险管理计划应在工程开工前编制完成，可在实施过程中根据风险变化进行调整，
并经工程承包单位授权人批准后实施。
【例题·多选】工程承包风险管理计划包括的内容有（ ）。
A.工程范围说明
B.可使用的风险管理方法、措施、工具和数据
C.风险管理责任和权限
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D.必需的资源和费用预算
E.项目管理机构风险管理制度
【答案】BCD
【解析】选项AE属于编制依据，所以正确答案为BCD。
【知识点】工程承包风险管理程序★★
包括：风险识别、风险评估、风险应对、风险监控等环节。
【记忆：事“识”故“估”应控】
1.风险识别
（1）识别维度
（2）识别方法：【记忆：家务清单，流程统计】
如：专家调查法、财务报表法、初始清单法、流程图法、统计资料法等。
（3）项目风险识别报告（由编制人签字确认，批准后发布。）
①风险源的类型、数量
②风险发生的可能性
③风险可能发生的部位及风险的相关特征
2.风险评估（可量化）
8
7
内 9 1
① 风险因素发生的概率②风8 4险损失量③风险等级
容 信 3
微
①风险因素发生的概率系估计【记忆：主观估计，会议评】
联
采用：主观推断法、题专家估计法或会议评审法进行。
押
②风险损失量估计准【记忆：专家 决策 趋势，敏感盈】
精
采用：专家预测、趋势外推法预测、敏感性分析和盈亏平衡分析及决策树等方法。
方
③风险等级评估
法
风险等级大、很 大的风险因素：不可接受风险。
风险等级中等的风 险因素：不希望有的风险。
风险等级为小的风险 因素：可接受风险。
风险等级为很小的风险因 素：可忽略风险。
报 ①各类风险发生的概率;②可能造成的损失量和风险等级;③风险相关的条件因素。备注：由评
告 估人签字确认，批准后发布。
【例题·单选】根据《建设工程项目管理规 范》，项目风险管理正确的程
8
序是（ ）。
1
7
A.风险识别→风险评估→风险应对→风险监控 9
8
4
B.风险计划→风险分析→风险评估→风险应对 信
3
微
C.风险识别→风险分析→风险应对→风险监控 系
联
D.风险规划→风险评估→风险自留→风险转移 一
唯
【答案】A
【解析】项目风险管理正确的程序是风险识别→风险评估→风险应对→风险监控。
【例题·单选】下列施工风险管理工作中，属于风险评估工作的是（ ）。
A.风险源的类型、数量
B.编制施工风险识别报告
C.确定各种风险的风险量和风险等级
D.对风险进行监控
【答案】C
【解析】风险评估工作的是①风险因素发生的概率②风险损失量③风险等级。
【例题·多选】下列风险评估报告的内容有（ ）。
A.各类风险发生的概率
B.可能造成的损失量和风险等级
C.风险源的类型、数量
D.风险相关的条件因素
E.风险可能发生的部位
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【答案】ABD
【解析】①各类风险发生的概率;②可能造成的损失量和风险等级;③风险相关的条件因素。
3.风险应对
（1）如：彻底改变原方案的做法（否决、放弃）
风险规避 （2）适用情形：一是某种风险因素发生的概率较高，且会造成相当大的损失;
二是采用其他风险应对策略的代价昂贵，得不偿失。
（1）典型策略：联合体形式承包工程，共担风险。
风险减轻 （2）方式：通过降低施工方案的复杂性减小概率、增加施工方案的安全冗余度降低负面效
果。
（1）保险转移：保险公司投保
风险转移
（2）非保险转移：工程分包、签订合同时明确计价方式、第三方担保。
（1）例子:对于隧道及地下工程较多的项目，可能获得较多利润，担风险也较大，无法采用
风险自留 规避策略，必须保留和承担该风险。
（2）措施：建立应急储备（预算储备和时间储备）。
备注：以上策略并非互斥，常组合使用。
4.风险监控
工程承包单位应收集和分析与7工8程承包风险相关的各种信息，获取代表风险程度和水平的风
1
9
险信号，预测未来风险和提出预警8 4，并将风险预警纳入工程进展报告。
3
信
【例题·单选】在建设工程微项目施工前，承包人对难以控制的风险向保险公司投保，此行为属于
系
风险应对措施中的（ ）。联
题
A.风险规避 押
准
B.风险减轻 精
C.风险自留
D.风险转移
【答案】D
【解析】在建设工程项目施工 前，承包人对难以控制的风险向保险公司投保，属于风险转移。
【2024真题·多选】承包人采取 的风险应对措施中，属于风险转移的有（ ）。
A.投保建筑工程一切险
B.以联合体方式承包工程
C.工程进度计划中留有机动时间
8
D.要求发包人提供工程款支付担保 1 7
9
E.与发包人按可调单价方式签订工程合同
信
3 8
4
【答案】ADE 微
系
【解析】B属于风险减轻。C属于风险自留。 联
一
【例题·单选】对于隧道及地下工程较多的施工项目，可 能会获唯得较多利润，但施工风险也较大，
施工承包单位无法采用风险规避策略，必须保留和承担该风险， 此行为属于风险应对措施中的（ ）。
A.风险规避
B.风险减轻
C.风险自留
D.风险转移
【答案】C
【解析】对于隧道及地下工程较多的施工项目，可能会获得较多利润，但施工风险也较大，施工
承包单位无法采用风险规避策略，必须保留和承担该风险，属于风险自留。
3.3.2 工程担保
【知识点清单】
工程担保★★
投标担保
履约担保
预付款担保
工程支付担保
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工程质量保证金
【知识点】工程担保★★
名称 提供 额度及要求 形式
《招标投标法实施条例》不超过投标项目估算价的
2%，有效期与投标有效期一致。
投标保函
投标担保 投标人 招标人已收取投标保证金的，应自收到投标人书面撤
投标保证金
回通知之日起5日内退还。
备注：截止后不予退还。
履约保证金不超过中标合同金额的10%。 银行履约保函
履约担保 中标人 工程接收证书颁发后28天内退还。 履约担保书
在发包人颁发工程接收证书前一直有效。 履约保证金
与预付款同时支付（开工前7天）
预付款担保 承包人 金额与预付款相同； 预付款保函
保函的担保金额可根据预付款扣回相应递减。
工程款支付 承包人要求提供资金来源证明28天内提供资金证明 银行保函
发包人
担保 来源。 担保公司担保
总预留比7 8例不得高于工程价款结算总额的3%； 银行保函
工程质量保 应付工程款 9 1
在工程8 4竣工前，承包人已缴纳履约保证金的，发包人 工程质量担保
证金 中预留 信 3
不微得同时预留工程质量保证金。 工程质量保险
系
【2024真题·单选】根据《联住房城乡建设部财政部关于印发建设工程质量保证金管理办法的通知》
题
关于工程质量保证金的说押法，正确的是（ ）。
准
A.工程质量保证金精总预留比例不得高于工程价款结算总额的5%
B.工程质量保证金需 要与履约保证金一并预留
C.工程质量保证金可由 承包人以银行保函替代
D.工程质量保证金可用于施工过程中工程质量缺陷的修复
【答案】C
【解析】A错误，工程质量保证 金总预留比例不得高于工程价款结算总额的3%。B错误，在工程
竣工前，承包人已缴纳履约保证金的，发包人不得同时预留工程质量保证金。D错误，工程质量保证
金是指发承包双方在施工合同中约定，从 应付工程款中预留，用以保证承包人在缺陷责任期内对工程
施工质量缺陷进行维修的资金。
8
【例题·单选】根据《中华人民共和国招标投 标法实施条例》，投标保证
1
7金的数额不得超过项目
9
估算价的（ ）。 8
4
信
3
A.1% 微
系
B.2% 联
一
C.3% 唯
D.5%
【答案】B
【解析】投标保证金的数额不得超过项目估算价的2%。
【例题·单选】下列关于工程担保的说法，正确的是（ ）。
A.投标截止日期后投标人撤销投标文件的，招标人应自收到投标人书面撤回通知之日起5日内退
还
B.工程质量保证金总预留比例不得高于工程价款结算总额的3%
C.工程接收证书颁发后14天内退还履约担保
D.在工程竣工前，承包人已缴纳履约保证金的，发包人可以预留工程质量保证金
【答案】B
【解析】A选项错误。投标人撤回已提交的投标文件，应在投标截止时间前书面通知招标人。招
标人已收取投标保证金的，应自收到投标人书面撤回通知之日起5日内退还。投标截止后投标人撤销
投标文件的，招标人可以不退还投标保证金。C选项错误。工程接收证书颁发后28天内退还履约担保。
D选项错误。在工程竣工前，承包人已缴纳履约保证金的，发包人不得同时预留工程质量保证金。
【例题·单选】根据《建设工程施工合同（示范文本）》，担保金额在担保有效期内随着工程款
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支付可以逐期减少的担保是（ ）。
A.投标担保
B.履约担保
C.预付款担保
D.支付担保
【答案】C
【解析】担保金额在担保有效期内随着工程款支付可以逐期减少的担保是预付款担保。
8
7
1
9
4
8
3
信
微
系
联
题
押
准
精
8
1
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