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3.3 工程承包风险管理及担保保险
一、施工承包风险管理
二、工程担保
三、工程保险
1.什么是风险？
风险也可理解为某种特定的危险事件(事故或意外事件)发生的可能性(概率)与该事件发生后造成的后果(损
失、破坏)的组合。
一、施工承包风险管理
就施工承包而言，项目本身的风险主要有施工组织管理风险、施工进度延误风险、施工质量安全风险、工程
分包风险、工程款支付及结算风险等；
外部环境风险主要有市场风险、政策风险、社会风险、自然环境风险等。
风险管理计划
依据 内容
①施工项目范围说明； ①风险管理目标；
②施工招标投标文件与施工合同； ②风险管理范围；
③施工项目工作分解结构； ③可使用的风险管理方法、措施、工具和数据；
④施工项目管理策划结果； ④风险跟踪要求；
⑤施工承包单位风险管理制度；⑥其他相关信息和历 ⑤风险管理责任和权限；
史资料。 ⑥必需的资源和费用预算。
【例题】下列选项中，属于施工项目外部环境风险的有（ ）。
A.市场风险
B.政策风险
C.社会风险
D.自然风险
E.组织管理风险
答案：ABCD
解析：组织管理风险属于内部风险。
【例题】根据《建设工程项目管理规范》，施工承包风险管理计划包括（ ）。
A.风险管理目标
B.风险跟踪要求
C.施工项目管理策划结果
D.施工承包单位风险管理制度
E.必要的资源和费用预算[注：天一文化专有版权，未经许可不可转发或复印传播]
答案：ABE
解析：①风险管理目标；②风险管理范围；③可使用的风险管理方法、措施、工具和数据；④风险跟踪要
求；⑤风险管理责任和权限；⑥必需的资源和费用预算。
2.工程承包风险管理程序
风险识别
风险评估
风险应对
风险监控
1）风险识别
项目风险识别方法。项目风险识别可采用专家调查法、财务报表法、初始清单法、流程图法、统计资料法等
方法。
【家务清单，流程统计】
项目风险识别报告应由编制人签字确认，并经批准后发布。
【例题】施工风险管理工作包括：①施工风险应对；②施工风险评估；③施工风险识别：④施工风险监控。
其正确的流程是（ ）
A.③-②-④-①
B.②-③-④-①
C.③-②-①-④
D.①-③-②-④
答案：C
解析：风险识别-风险评估-风险应对-风险监控
【例题】进行施工风险识别时，可采用的方法有（ ）。
A.财务报表法
B.初始清单法
C.决策树法
D.盈亏平衡分析法
E.流程图法
答案：ABE
解析：项目风险识别可采用专家调查法、财务报表法、初始清单法、流程图法、统计资料法等方法。
2)风险评估[注：天一文化专有版权，未经许可不可转发或复印传播]
主要包括：
①风险因素发生的概率；
②风险损失量；
③风险等级。
【例题】项目风险评估工作包括（ ）。
A.确定各种风险的风险等级
B.分析各种风险的损失量
C.确定风险因素
D.确定应对各种风险的对策
E.分析各种风险因素的发生概率
答案：ABE
解析：①风险因素发生的概率；②风险损失量；③风险等级。
【例题】下列风险等级，属于不希望出现的是（ ）。
A.大
B.中等
C.小
D.很小
答案：B
解析：
【例题】关于风险评价的说法，正确的是（ ）。
A.风险等级为小的风险因素是可忽略的风险
B.风险等级为中等的风险因素是可接受风险
C.风险等级为大的风险因素是不可接受风险[注：天一文化专有版权，未经许可不可转发或复印传播]
D.风险等级为很大的风险因素是不希望有的风险
答案：C
解析：
3)风险应对
风险应对
规避 1.某种风险因素发生的概率较高，且会造成相当大的损失；
2.采用其他风险应对策略的代价昂贵，得不偿失。
手段：断绝风险来源！
减轻 手段：联合体承包、制定安全应急预案等
转移 手段：保险转移、工程分包、第三方担保、签订合同时明确计价方式
自留 主动自留：采取风险应对措施的费用支出超过自担风险的损失时，常常会主动接受风险。
被动自留：由于可能获得高额利润而需要冒险，且无法采用其他合理的应对策略。
手段：建立应急储备（时间、预算）
【例题】承包人采取的风险应对措施中，属于风险转移的有（ ）。
A.投保建筑工程一切险
B.以联合体方式承包工程
C.工程进度计划中留有机动时间
D.要求发包人提供工程款支付担保
E.发包人按可调单价方式签订工程合同
答案：ADE
解析：B选项属于风险减轻，C选项属于风险自留，E选项属于风险。
【例题】施工承包人将施工项目中风险较大的部分工程进行分包的行为，属于风险应对策略中的( )。
A.风险承受
B.保险转移
C.非保险转移
D.风险规避
答案：C
解析：风险转移包括：保险转移、工程分包、第三方担保、签订合同时明确计价方式。
【例题】下列质量风险对策中，属“减轻”对策的是（ ）
A.设立质量事故风险基金
B.正确进行项目规划选址
C.依法实行联合体承包
D.工程分包
答案：C
解析：A选项属于风险自留，B选项属于风险规避，D选项属于风险转移。
