在财富管理行业加速向数字化、智能化转型的当下，私行服务正从“人海服务”走向“人机协同”。AI已全面渗透智能投顾、智能客服、AI投研、智能营销、AI合规审查等金融服务的各个环节，成为提升私行服务效率与温度的关键变量。高净值客户的个性化需求、隐私敏感性与高信任门槛，决定了AI在私行场景中的“辅助”定位——如何让AI成为私行队伍的专业外脑，是行业竞争的核心课题。

本课程正是为解决上述问题而生，沿“认知→会用→会用对→会迁移”的学习路径，通过讲授、现场演示、跟练实操、案例研讨与成果展示，帮助学员系统掌握搭建基础智能体并应用于私行典型场景的方法，实现“人定策略、AI提效、工具控合规”，真正让AI成为私行队伍的职业竞争力。

课程收益

认知升级：理解AI在财富管理中的价值边界与合规红线，建立“AI辅助而非替代”的专业认知；

工具掌握：两款主流智能体工具，掌握提示词撰写等关键操作技能；

实操落地：独立完成客户画像分析、家族信托方案初稿、活动策划与配置预案等3类典型私行场景的AI辅助实操；

方法迁移：掌握“信息输入→AI加工→人工把关→专业呈现”四步工作法，实现岗位高频场景的举一反三。

课程内容

第一讲 AI智元与财富管理

一、财富管理行业正在被AI重塑

行业趋势：从“人海服务”到“人机协同”，私行服务的效率与温度如何兼得；

AI在金融服务领域的整体落地版图：智能投顾、智能客服、AI投研、智能营销、AI审查；

私行客群的特殊性：个性化、隐私敏感、信任门槛，决定了AI的“辅助”定位而非“替代”。

二、最新AI技术在财富管理服务中的运用全景

客户：AI客户画像与KYC、需求识别、资产透视、关系图谱；

服务：个性化资产配置方案初稿、家族信托方案辅助设计、投资研判辅助、基金健诊；

运营：活动策划与执行、PPT/路演材料生成、客户服务报告、会议纪要、陪访前准备；

现场演示：以真实场景展示AI的产出质量与局限。

三、主流智能体的优劣势对比

通用型AI助手：上手快、场景广、数据可沉淀，适合日常全流程辅助；

垂类金融智能体/投顾工具：专业术语与模型强，但灵活性受限、客群覆盖窄、二次配置；

自动化流程工具：适合标准化环节，但无法处理复杂客户沟通与个性化判断；

对比维度：上手难度、成本、数据安全、专业度、场景覆盖、可定制性（表格呈现）；

结论引导：对私行队伍而言，通用型+专业化+内部系统的组合是当前最优解。

四、智能体在财富管理工作流程中的应用效果

沿“获客-触达-KYC-方案-成交-投后-陪伴”全流程逐环节拆解AI介入点与效果提升量化；

前后对比案例：同样做一个客户资产配置方案，传统手工vs AI辅助的耗时与质量差异。

五、合规与隐私：搭建智能体的前提与红线

监管环境提示：适当性管理、营销宣传合规、数据出境与存储要求；

客户隐私保护三原则：脱敏优先、最小必要、授权留痕；

合规底线：AI产出必须人工复核、敏感数据不落地第三方、客户信息不用于非授权用途；

第三讲智能体搭建入门——WORKBUDDy与马维斯

一、工具认知与操作介绍

WORKBUDDy介绍：定位、核心能力、界面导航、常用功能模块；

马维斯（Marvis）介绍：定位、核心能力、界面导航、常用功能模块；

两款工具应用场景对比与选用逻辑：什么场景用哪一款更高效；

二、案例实操：客户画像分析

背景案例导入：一位私行客户的片段信息（职业、家庭、资产、偏好、近期动态等）；

如何用AI将散乱客户信息整理为结构化客户画像（含KYC要素、需求洞察、服务切入点）；

关键技巧讲解：如何写提示词让AI产出符合私行专业口径的画像；

学员跟练：用WORKBUDDy/马维斯独立完成一位客户的画像分析；

第四讲 AI应用案例研究——三大私行案例全程操作

一、案例一：高净值客户从初识到家族信托设计全过程

场景背景：从初次接触一位企业家客户，到推动家族信托落地的完整旅程；

全程拆解AI如何辅助每个环节：

初识：客户背景调研、初次面谈准备、开场话术辅助；

深挖：KYC信息整理、家庭与企业的财富需求识别、风险点梳理；

方案：家族信托架构对比、方案初稿生成、税务/传承要点提示；

呈现：路演材料与建议书生成、异议处理话术；

跟进：服务记录与下一步行动清单；

跟练：现场用AI生成一份客户家族信托服务建议书初稿。

二、案例二：2027年宏观趋势研判活动全流程

场景背景：财私客户经理为私享客户举办一场“2027年宏观趋势研判”客户活动；

全程拆解AI如何提升各环节效能：

活动策划：主题、议程、嘉宾、场地方案生成；

活动组织：邀请函、客户名单筛选、分工与流程表；

画像分析：对受邀客户做分层画像，匹配差异化内容；

个性方案：为不同风险偏好客户预生成个性化资产配置预案；

投资研判：AI辅助梳理宏观数据、市场观点，生成研判材料框架；

基金健诊：对客户持仓基金做诊断分析，生成健诊报告；

学员跟练：现场用AI完成“活动策划书 + 一份客户个性化配置预案”两项产出。

三、案例三：围绕客户的企业与家庭经营

场景背景：面向企业家客户的“企业+家庭”一体化综合服务；

全程拆解AI如何辅助：

企业经营侧：企业经营情况梳理、现金流与融资需求分析、行业与竞争情报辅助；

家庭财务侧：家庭资产负债整理、教育/养老规划、保险配置检视；

综合服务：法税事务提示（婚姻、继承、股权）、公私联动服务方案；

落地输出：一份《企业家客户企业+家庭综合服务方案》初稿；

学员跟练：现场用AI完成客户家庭财务健康检查报告。

四、案例总结：三个案例背后的共性方法

“信息输入→AI加工→人工把关→专业呈现”四步工作法。

养老桌游培训专家

19年财富管理研究及实务经验

FMBA金融管理硕士

CWMA国际认证财富管理师

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD认证授权讲师

国内首位养老桌游设计者

《岁月赢家——养老桌游与资产配置》版权主创者

ISOFP国际金融专业人士协会特邀顾问

CHFP理财规划师专业委员会特邀顾问

全国十佳理财规划师大赛特邀顾问/评委（第七、八、九届）

曾任：中国平安北京分公司丨业务督训

曾任：某大型金融咨询公司丨事业部总经理

擅长领域：财富管理、金融培训、金融教育、养老桌游……

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