AI 走进人类日常生活的步子越来越快，形态多姿多彩。

您是否想过，某一天，当您的人生也可以由AI进行规划，管理和动态调整的时候，将是一幅什么样的人生场景？

易智财富（Easy Wealth AI）“家庭AI CFO”即是在这幅场景下粉墨登场的弄潮儿。

企业有CFO，管账务、控风险、做规划。您的家庭和人生作为一个独立经济体，难道不比企业更重要？为什么不能也有一位忠诚又专业的CFO？

一年下来，几百笔开销，究竟花到哪里去了，说不清；保单买了好几份，到底保了什么、值不值，看不懂；报税季一到，翻箱倒柜找收据、找1099，理还乱；理财顾问来推销，天花乱坠，您却没有一把真正属于自己的尺子，无所从……

过去，聘请专业CFO的成本极高，是富豪的专利。今天，人工智能正在改变这一切。这是一场服务平权的革命。

让AI CFO进驻您的家庭，陪伴和守护人生，或许会成为我们每一个家庭和个人的标配。

易智财富是AI垂直应用的先行者，日前在App store、Google play应用平台正式上架“家庭 AI CFO”，把一款7/24工作、没有情绪、不计报酬、没有私欲，只对您负责的AI首席财务官，正式带入您的生活。

一、家庭AI CFO的 定位

易智财富（Easy Wealth AI）“家庭AI CFO”不是简单的记账App，也不是只会回答问题的聊天机器人，而是一个面向家庭和个人的全周期，全方位的AI财富管理顾问。

它帮助您把家庭的账务、资产、负债、保单、投资、退休账户等，以人生目标为己任，通过人生周期和重要责任场景进行整合，持续整理、分析优化、监测和提醒，动态管理。

从今天开始，根据您的人生目标，建立属于自己的家庭财富系统已经变得简单容易：

• 收入和支出，有据可查；
• 家庭资产和负债，一目了然；
• 保险和金融产品，动态测评；
• 退休、教育和养老，未雨绸缪；
• 重要到期日和异常变化，守护警示；
• 漏洞防堵，税务优化，与时俱进；
• 每一次重大决定，都有规则依，有方法可查，有章程可循。

人生，不是一条简单的时间线。它会经历积累、发展、转型、养老和传承各种时期。财富需要与人生场景匹配，不应该随心所欲，或者一时兴起只在某个时刻被规划一次，而应该随着人生变化与时俱进。

二、底层逻辑与治理结构

人生三维，章程与规则先行，依法治理。

易智财富不是一堆工具的简单拼盘。它背后是一套完整的家庭财富配置与管理方法论，源自创始人的人生积累与专业思考，并形成的专著》《积累财富 解读人生》。

人生的时间维度、责任维度和财富维度组成人生的立体画像。不同时期承载着不同责任，进行不同的场景及财富配置。从不确定性到稳健增长与可持续和有效传承，动态监测和管理调整是家庭AI CFO的基本职责。

像企业制定管理章程一样，家庭AI CFO也必须按您制定的规则行事。您可以制定：

• 应急金需要准备几个月；
• 单一产品最多占家庭资产的多少；
• 信用卡是否必须每月还清；
• 多大金额属于大额支出；
• 哪些决定必须由夫妻共同确认；
• 哪些例行事务可以授权AI处理；
• 哪些事项必须先征得您的同意。

在授权范围内，AI可以完成账务整理、分类、监测和提醒。它可以按时发送周报、月报、到期提醒和异常即时通报提醒。但超出权限的事项，一律交给您决定。

一句话：把手段和工具交给AI，把选择和决策留给自己。（易智财富创始人新作》《AI 时代，人类如何经营自己的人生》）

三、一个账号，同步全部场景

安装易智财富家庭AI CFO，只需要一个动作：扫码。

也可以直接打开：easywealthai.com，点击“安装应用”即可。

一个账号可以在手机、平板和电脑之间通用，数据实时同步。您可以在手机上拍照记账，在电脑上整理账单，在平板上查看报告，所有信息都集中在自己的账户中。

四、亲民专业，免费陪伴

易智财富此次全面开放，提供三层使用方式。

第一层：免费版长期可用

注册即可使用，不需要绑定信用卡。免费版包括：

• 每月20笔记账；
• 每月3张收据识别；
• 每月1份综合报告；
• 每月1次需求分析；
• 每月2次产品测评；
• 每月5次AI咨询；
• 8个理财计算器不限次使用；
• IUL、FIA解读器不限次使用。

对于刚开始建立家庭财务管理习惯的用户，免费版已经可以帮助您迈出第一步。

第二层：30天全功能免费试用

注册后，还可以体验30天全功能服务。试用期间可以使用：

• 银行和信用卡自动同步；
• 对账单导入；
• 报税资料包；
• 完整分析报告；
• 更完整的家庭财务管理功能。

不需要信用卡。试用期结束后不会自动扣费。

第三层：首批1000名终身免费

推荐3位好友成为有效用户，即可获得易智财富终身免费会员资格。

什么是“有效用户”？好友同时满足以下三个条件：

1. 邮箱已经完成验证；
2. 注册满7天；
3. 真正使用过平台，完成以下任意一项：

   记一笔账；

   • 导入一张对账单；
   • 完成一次需求分析；
   • 完成一次产品测评。

达标后，系统会自动授予终身免费资格并自动通知您，直接转为终身免费会员。

五、易智财富独具特色

市场上不缺记账工具，也不缺理财顾问。真正稀缺的是一个能够把您家所有账、所有资产、所有目标和所有责任放在一起看的人。

易智财富的定位只有一句话：您家的AI首席财务官。

1. 独立

平台不销售保险、证券或年金产品，也不通过产品佣金获利。

分析结论只服务于您的判断，不需要迎合任何产品销售目标。

2. 有方法论

易智财富不会只告诉您某个产品“好不好”，而是使用“投资五维”进行分析：

• 增长性；
• 风险控制；
• 流动性；
• 可管理性；
• 税务优化。

高分不一定代表适合您。真正重要的问题是：

它是否匹配您家庭当前的人生阶段、责任和财务目标。

3. 多语种扩展

易智财富专为在美国生活的家庭设计。美国税表、保单、退休账户、1099、Schedule A、Schedule C、Schedule E等复杂资料，可以用您熟悉的语言自动整理和解释。

4. 决策权限边际清晰

AI负责整理、监测、提醒和分析。每一个重要决定，仍然由您自己作出。

AI是替您干活、向您汇报的CFO，不是替您做主的人。

六、七大核心功能，件件解决家庭痛点

1. AI智能账务：把记账交给AI

您可以通过手动输入、拍照、语音或文字记录收支。

拍一张收据，AI可以识别其中的金额、日期和类别。

银行和信用卡可以通过专业银行连接服务自动同步，也可以每月导入一次对账单，几分钟完成整月整理。

AI可以帮助您：

• 自动分类；
• 识别账户之间的转账；
• 去除重复记录；
• 发现异常交易；
• 生成月度报告；
• 区分家庭账务与公司账务。

对于拿不准的交易，系统不会擅自替您决定，而是把它们留给您确认。

2. 报税资料包：报税季不再翻箱倒柜

报税季最让人头疼的，往往不是报税本身，而是找资料。

易智财富可以帮助您整理全年涉税交易：

• 按Schedule A、Schedule C、Schedule E等类别整理；
• 按日期和类别归档收据；
• 汇总相关交易；
• 生成报税资料包；
• 授权会计师查看指定账本。

授权范围由您决定，也可以随时撤销。

如果您经营S-Corp或合伙企业，商务版还可以协助管理企业账务，并生成1120-S、1065底稿。

3. 产品测评：买过的保单和产品账户，到底适不适合？

上传保单、产品说明书或账户对账单，AI可以按照“投资五维”进行分析。

帮助您了解：

• 产品的优势和不足；
• 成本结构；
• 风险和限制；
• 流动性；
• 税务特点；
• 与家庭目标是否匹配。

它不会简单告诉您“买”或“不买”，而是帮助您看懂产品，并知道下一步应该向专业人士询问什么。

4. IUL、FIA解读器：把推销话术翻译成大白话

IUL和FIA往往包含大量专业参数。

例如：

• 分红上限；
• 参与率；
• 保单费用；
• 放贷利率；
• 现金价值；
• 提取条件；
• 指数计息规则。

易智财富可以帮助您提取和解释这些信息。

通过调整不同参数，您可以观察不同情景下可能产生的影响。

下次再有人向您推销复杂产品时，您不必只凭感觉，也不必完全依赖对方的讲解。

先看懂，再决定。

5. 需求分析与综合报告：看清家庭真正的缺口

根据您家庭所处的人生阶段、收入、资产、负债和责任，易智财富可以帮助分析：

• 家庭保障是否充足；
• 应急资金是否足够；
• 退休资金是否存在缺口；
• 子女教育资金是否需要提前准备；
• 现有资产是否过度集中；
• 不同目标之间是否存在资金冲突。

系统可以生成可下载的综合报告和行动建议。每次重新分析都会保留历史版本。

您可以清楚看到：

过去的缺口在哪里；现在改善了多少；下一步还需要做什么。

6. 动态监测与提醒：按您制定的规则持续关注

易智财富可以持续监测：

• 家庭账务；
• 资产和持仓；
• 现金流；
• 财务目标；
• 保险和账户到期日；
• 应急金水平；
• 资产集中度；
• 大额支出安排。

当应急金不足、配置过于集中或大额支出临近时，系统会按照您设定的规则提醒。

有事才提醒，无事不打扰。

7. 家庭事务工具：那些最容易忘记的事，也有人帮您记着

家庭财务中，有许多事情并不复杂，却很容易被遗忘。

易智财富可以帮助您：

• 加密保存重要证件和文件；
• 提醒证件、保单和账户到期；
• 找出每月自动扣款的订阅；
• 记录大额支出计划；
• 汇总缴费日期；
• 建立家庭财务日历；
• 管理重要家庭事项。

此外，平台还提供以下八类理财计算器：

• 房贷计算器；
• 投资复利计算器；
• 退休储蓄计算器；
• 529教育金计算器；
• 债务清偿计算器；
• 社保估算工具；
• 人寿保险测算工具；
• 应急备用金计算器。

这些工具无需注册即可使用。

双语AI助手也可以随时帮助您理解财务概念、整理问题和准备与专业人士沟通。

七、把账交给AI，安全吗？

这是很多人最关心的问题。我们不说空话，只说明我们做了什么，以及我们不会做什么。

注册只需要邮箱和密码。

我们不需要社会安全号和身份证件号码。不要求上传身份证件，也不进行身份核验。不接触您的网银密码。

银行自动同步由专业银行连接服务Plaid完成。

平台只读取交易记录和余额，没有转账权限，也不保存完整账号。

如果您不想连接银行，也可以选择导入对账单或手动记账。

我们已经采取的措施

• 设备与服务器之间使用HTTPS加密传输；
• 重要文件加密保存；
• 不同账户之间进行数据隔离；
• 家人或会计师查看账本必须经过您的主动授权；
• 授权范围和权限级别由您决定；
• 授权可以随时撤销；
• 用户可以随时导出自己的数据；
• 注销账户后，相关数据将按平台规则清除。

需要提醒的是，您自己上传的税表、证件扫描件或其他文件中，可能包含敏感号码。如果某些号码并非分析所必需，建议在上传前进行遮挡。

八、抢占先机，终身免费

第一步：安装

扫描二维码，或打开：easywealthai.com，点击“安装应用”。

第二步：注册并完成第一次使用

使用邮箱注册并完成验证。

登录后，记下第一笔账，或者完成一次需求分析。

只需要几分钟，您家的财务全貌就开始逐步成形。

第三步：邀请好友

登录网页版，在：账户设置 → 推荐返利，复制您的专属链接或二维码，发送给亲朋好友，也可以直接发送邀请邮件。

好友使用您的邀请邮箱注册，即使是在App中注册，也会自动记录到您的名下。

每位好友完成到哪一步，您都可以在页面中查看。

当3位好友全部成为有效用户后，系统会自动授予您终身免费会员资格。

当您还在翻箱倒柜寻找收据时，已经有人把这件事交给了AI。

给您家的未来请一位首席财务官，就从今天开始。

Life is not easy. We are making it easy!

🌐 官方网站：https://easywealthai.com

📱 苹果用户：前往App Store搜索Easy Wealth AI

📱 安卓用户：前往Google Play搜索Easy Wealth 

🎁 终身免费活动说明：https://easywealthai.com/lifetime.html

首批1000个终身免费名额，先到先得，发完即止。

让每个家庭，都有机会拥有自己的AI CFO。

活动规则：推荐自己、同一邮箱的别名账户及临时邮箱不计入有效用户。发现作弊行为，平台有权取消或收回相关权益。“终身”指易智财富平台持续运营期间。商务版和顾问版不包含在个人终身会员权益内。推荐及终身免费会员活动需通过网页版参加。具体活动权益和规则以平台公布内容为准。

免责声明：易智财富提供AI辅助信息整理、财务分析和教育工具，不构成个性化投资、保险、税务或法律建议。平台不销售任何金融产品。涉及投资、税务、保险、法律及其他重大事项时，请结合自身情况咨询具备相应资质的专业人士。

易智财富，人生守护！

Easy Wealth AI Inc.