夜雨聆风
文：书航
01 保时捷
去年年底，牛市最火热的那段时间，我进了一个小蓝鸟的群。
群主是个程序员，自称开发了一套AI量化策略，每天自动跑交易，群里每天发收益截图。
连着三个月，账户曲线一路往上涨，最夸张的时候，浮盈够买一辆保时捷卡宴。
群里几百号人看着那条一路向上的曲线，从怀疑变成羡慕，从羡慕变成崇拜。
于是群u们炸了。
求着开始让他代挂策略，求着问怎么加额度。
只有少数几个人注意到一个细节，他每次截图都只截收益，从来不截仓位，也不截完整的交易记录。
然后第四个月，群解散了。
群主暴雷跑路。
也不知道是退市了还是退生物圈了。
这件事之后，我重新审视了一个被反复问到的问题。
AI到底能不能帮你做交易赚钱？能不能帮你炒币？
问这个问题的人，眼神里通常带着一种期待。
他们在期待，有没有一个AI，我每天打开它，它自动帮我赚钱，我什么都不用管。
是吧，AI都这么厉害了，有这么多数据推演回测，那他肯定可以啊。
这种期待我很熟悉。
因为我自己也有过。
第一次用ChatGPT分析比特币行情的时候，它给了我一段结构清晰、逻辑自洽的回答。
我当时盯着屏幕，脑子里只有一个念头，这东西要是能直接帮我做交易，是不是就可以不上班了？
但这个念头持续了大概三天，就被现实浇灭了。
做一笔错一笔，完全打乱了我的交易体系。
02 历史
其实AI做交易这件事，不是没有人试过。
事实上，早就有人在大量地试。
对冲基金用机器学习跑量化策略，华尔街用算法做高频交易，币圈里也有人用AI模型预测短期价格走势。
但这些事情都有一个共同点，它们不对外零售。
真正能赚钱的AI交易模型，要么是机构自研自用，要么是骗子拿来卖课。
市面上所有“AI自动交易机器人”“AI量化跟单”的产品，你都可以直接归为两类。
第一类是从头到尾的骗局，你投进去的钱根本不在做交易，只是在骗子的后台数据库里跳动。
第二类稍微好一点，确实在跑策略，但长期收益跑不赢比特币现货，甚至跑不赢余额宝。
如果有那个能稳定盈利的AI存在，它不会被包装成一个几百块的订阅服务放在网上叫卖。
它会被锁在一家对冲基金的地下机房里，闷声赚钱，永远不会让你知道它的存在。
03 AI交易的本质
AI做交易还有一个更根本的困境，它学的东西，别人也在学。
AI的训练数据来自历史。
过去的价格走势、过去的K线形态、过去的市场情绪。
所以它天然偏向于在过去那种行情里做出最优决策。
但市场会变。
特别是加密市场，更是极其迅速。
上一轮牛市的规律下一轮不一定成立，去年的黑天鹅事件今年可能换个姿势再来一次。
当人在其中，可以综合所有自己看到的信息的时候，都很难做到稳定盈利。
更何况AI呢？
以及，当所有人都用同一类AI、跑类似的策略时，策略本身就失效了。
这是交易领域的老规律，任何一个被发现能赚钱的策略，都会在过度使用中被市场消化掉，最后谁也赚不到钱。
AI加速了这个过程，它没有创造新的盈利逻辑，只是把策略发现到失效的周期压缩到了极致。
04 贪婪
那为什么还有人天天在说自己在用AI做交易？
因为AI这两个字太好卖了兄弟。
AI交易听起来特高级。
你觉得把钱交给一个AI模型比交给一个人类分析师更靠谱，因为AI不会情绪化，不会贪婪，不会恐惧。
这个愿望本身是对的，AI确实比人更冷静。
但冷静不等于正确。
AI没有情绪，但它也极难培养真正的盘感。
一个经验丰富的交易员，会在某个反复试探的价格区间感受到“这里不太对”，那种直觉是数年盯盘、手动交易、爆过仓、赚过钱之后才能长出来的。
就跟做题刷题有题感，英语有语感一样，是一种长期下来，长在身体里面的预警机制。
AI可以在一秒钟内扫描全世界所有交易所的数据，但它没有这种基于身体记忆的嗅觉。
而市面上那些卖AI交易服务的人，他们不在乎AI能不能赚钱。
他们在乎的是你相不相信AI能赚钱。
你信了，付费了，他们就赚钱了。
赚的不是市场的钱，是你的钱。
05 AI选币
不过有一件事，AI确实能做。
而且做得很出色，处理海量信息。
即，找币，筛币。
一个人一天最多盯十几个币，看几十条新闻，翻几百条推文。
AI可以在几秒内扫描全网的正负面情绪、合约市场的资金费率变化、各大交易所的流入流出数据，然后给你一个综合性的多空倾向参考。
它不会替你下单，但它可以帮你省掉八成的信息筛选时间。
我之前就用过一款AI选币软件，确实挺不错的。
而这个用法跟“AI自动交易财富自由”是两回事。
它只是帮你选币，帮你更快地看到全貌。
但是否进场，什么时候离场，盈亏比，持仓时间，交易周期一系列等等。
最后的判断依然需要你自己做。
06 最后
所以我现在的结论，AI可以是一个很好的副驾驶，但方向盘必须握在你自己手里。
如果你看到一个产品，跟你说AI自动交易，年化收益百分之几十甚至更高，不用看第二眼直接关掉。
什么trading AI巴拉巴拉的。
但如果有人告诉你，他在用AI辅助自己分析市场、整理信息、发现潜在风险。
那这个人大概率是认真在用AI的交易者，值得你多聊几句。
至于财富自由，AI帮不了你。
交易这件事的本质从来没有变过，它是对认知的变现，是对人性的考验。
AI解决不了你的人性，它只能放大你的认知。
如果你的交易本身没有优势，AI加上去只会让你亏得更快。
如果你的交易已经有长期盈利的逻辑，AI或许能帮你把这个优势再放大一点。
财富自由是长期正确的决策积累到一定程度之后的自然产物。
是要有基础的，basement，一个工具就算帮你搭起来的这个大厦。
也是空中楼阁，一碰就塌。
你怎么赚到的快钱，还会怎么亏回去。
盈亏同源。
AI只是这个过程中的一个工具，不是答案本身。
答案本身只有你自己，只有你为市场付出的恐惧，贡献，汗水，和鲜血。
以上。
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感谢观看，明天见。
