河源警方打掉一利用移动支付APP转移电诈资金团伙

近日，和平县公安局统筹多警种力量，依托大数据研判、精准溯源追踪，成功打掉一利用移动支付APP专门为电信网络诈骗团伙代收、转移涉案赃款的洗钱犯罪团伙，现场抓获涉案人员6名，查获作案手机、银行卡、涉案账号若干，涉案资金流水20余万元。目前，6名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步深挖扩线。

近期，和平县公安局反诈专班在日常研判工作中发现一涉诈洗钱线索，通过对线索的研判发现，不法分子通过移动支付APP洗白赃款，严重侵害人民群众财产安全。为斩断电诈上下游黑灰产业链条，和平县公安局迅速成立专案组，在河源市公安局刑侦支队的指导下对涉诈资金流向开展落地核查。

经专案组度侦查查明，该犯罪团伙组织架构清晰、分工明确，由境外头目“老鸭”通过境外聊天软件纠集6名社会闲散人员建群联系，抱团从事非法洗钱“跑分”活动。团伙内部各司其职，专人负责对接上游境外电信诈骗团伙，接收赃款流转指令；部分成员负责在专门的网络聊天群里抢红包，承接上游诈骗赃款，其余成员提供本人实名移动支付账户，承接来自网络渠道的涉诈资金。

为规避平台风控以及公安机关打击，该团伙采取小额多笔、夜间集中转账、频繁更换账号的作案方式，通过账户互转、拆分资金、兑换虚拟币等多种模式洗白涉案资金，最后归集汇总后交付上游诈骗人员，并从中抽取6%至13%佣金非法牟利。短短2个月时间内，该团伙通过在网络聊天软件抢红包等方式累计帮助电诈团伙转移非法资金20余万元，非法获利1万余元。

在全面摸清该团伙成员身份、落脚点、作案时间及活动规律后，和平县公安局专案组制定周密抓捕方案，联合河源市公安局源城分局开展统一收网行动。民警多点同步出击，在和平县城、源城区的出租屋、网吧等多处蹲点，将陈某等6名团伙成员全部抓获，当场扣押作案手机、银行卡、涉案账号流水等大量作案证据。

经审讯，6名犯罪嫌疑人如实供述利用移动支付APP代收、转移电诈赃款，参与非法洗钱活动的全部犯罪事实，对自身违法犯罪行为供认不讳。目前，6名嫌疑人均已被公安机关刑事拘留，案件正在进一步审理中。

公安机关提醒广大市民：银行卡、电话卡、网络聊天APP、移动支付APP等社交及支付账号，均属于个人重要私密载体，仅限本人使用，严禁出租、出借、出售，切勿轻信网络上“兼职跑分、日赚数百”等兼职噱头。凡是参与代收转账、资金洗白等跑分洗钱活动，均属于违法犯罪行为，公安机关将依法从严查处。同时欢迎广大群众积极举报涉诈、涉洗钱违法线索，携手共建平安反诈环境。