农行2025年ESG报告:引入AI工具揭示业务层面洗钱风险

随着反洗钱制度体系不断健全，金融机构反洗钱监管力度明显加强。银行业金融机构处于反洗钱监管核心位置，是国家反洗钱体系的关键支柱与重中之重。近期正值2025年ESG报告（可持续发展报告）披露季，国有大行均在报告中披露了年度反洗钱相关工作内容。

其中，2025年，农业银行实现风险评估全流程线上化处理，通过引入AI辅助工具，推进全行产品聚类，精准揭示业务层面洗钱风险。报告显示，农业银行运用AI技术针对性优化监测模型，有序开展总分行协同预警处理，提升反洗钱监测分析工作质效。此外，农业银行修订客户尽调管理办法及跨境对公尽调规程，完善并推广境外客户尽职调查（OKYC）系统。

在反洗钱培训体系方面，农业银行持续推进反洗钱培训，新增13门反洗钱线上标准化课程；专题培训课程库建立3年来，累计浏览量突破210万人次。

来源：移动支付网