散在四个 App 里的持仓,我做了个本地看板并成一张总账

手里有点基金和股票的人，大概都有过这种感觉：账户越开越多，想看一眼自己到底赚了多少，反而得在好几个地方来回切。

券商 App 里几只股票，另一个券商里几只 ETF，场外基金在基金平台，港股美股又在另一个 App。每一个 App 都只告诉你"我这一块"怎么样。

打开三个页面，加一加减一减，得到的那个数到底是赚是亏——说实话，我不太敢信。

于是我花了点时间，把这件事做成了一个能长期用的东西。不是为了卖，是我自己受够了来回切。

一、先说清楚，我要解决的到底是什么

不是"今天涨了多少"这种看一眼就完的问题。真正折磨人的是三件事：

一是总账算不准。 分散在四处，每处的盈亏口径还不一样，加起来对不上。

二是"今日盈亏"骗人。 周五收盘的浮盈放到周一，界面还是那么显示。有几次我以为自己一天赚了三千，翻开明细才知道，那是上周的数。

三是错过该知道的事。 大幅异动、新公告，这些不是天天看盘的人也会想知道的东西，但没人会守着四个 App 等通知。

这三件事有个共同点：都不需要你更懂行情，需要你少做重复劳动。

所以我做的东西，定位很清楚——不预测涨跌、不给买卖信号，只负责把你已经持有的东西如实摆在一块儿，并且在该提醒的时候提醒你。

二、这张总账长什么样

装好之后，浏览器工具栏点一下就弹出来：

顶部三张卡——总市值、今日盈亏、累计盈亏，一眼看完。

下面按品种分组——"我的基金"和"我的股票"两栏，场内基金、ETF、LOF、可转债、REITs、港股美股都能塞进去。表格的表头可以直接点排序，市值、盈亏、涨幅、收益率谁高谁低，一按就重排。

再往下是大盘面板——指数快照、涨跌家数、资金流向图、板块资金流，这些是看整体情绪的窗口。

三种形态可以随时切：工具栏弹窗（全屏看板）、浏览网页时右下角的悬浮小卡（能拖、能收起、能调透明度）、以及全屏看板页。三端数据实时同步，不会出现"浮窗说涨了、看板说跌了"的情况。

三、几个我认为真正有用的细节

写工具最容易变成堆功能，所以说说几个花了力气的地方。

一、持有收益率只用已结算净值算。 盘中估值会一直晃，如果拿它算持有回报，数字会跟着估值飘。我的处理是：持有回报按已结算口径，盘中波动只进"今日盈亏"。展示口径和计算口径要分开，这是我在写的时候踩过最深的坑。

二、估值分级标注，不装精确。 盘中本来就没有精确净值。我的做法是三级降级：官方估值接口 → 拿不到就用前十大重仓股实时涨跌加权自算 → 收盘后换收盘估值、晚上净值出来换确认值。每一级界面都标清楚是"实时估算"还是"净值已更新"。

三、交易日历按交易所查，不按星期猜。 早期版本只看"是不是周一到周五"，结果中秋那周休市，界面照样显示"今日涨跌"。后来改成查交易所日历，A股自动拉年度休市表，港股美股走内置表（含冬夏令时跨午夜、半日市）。非交易日强制显示"昨日净值"，不给假数字。

四、成本价按移动加权平均算，已实现盈亏不会被覆盖。 加仓是 (原成本×原份额 + 买入金额) ÷ 新总份额；减仓不动成本价，只减份额，同时算出已实现盈亏。这部分数据一旦算出来，后续任何编辑操作都不能冲掉它——我早期那版就是在批量编辑时把它冲没了。

五、赎回费按持有天数分档，且 FIFO 逐笔匹配。 常见档位是持有 7 天内 1.5%、7 天到 1 年 0.5%（各基金合同不同，以基金页面为准），同一只基金不同批次买入的持有天数不同，得先进先出逐笔匹配再求和。这段逻辑边界条件比业务本身还多，是我写测试最久的一块。

六、提醒可以按品种单独设阈值，公告也能单独开关。 每只股票的公告提醒可以自己关掉，噪音自己说了算。桌面通知用的是浏览器原生通知，比网页通知稳。

七、数据全在本地。 所有持仓和提醒设置只存在你自己浏览器的本地存储里，没有账号，不上传任何服务器。给朋友装的话是各自独立的副本，互相看不到对方的持仓。

四、怎么装

更省事的办法：Edge 加载项商店一键安装，自动更新。桌面版和移动版 Edge 都能装，Windows / macOS 通用。

Chrome 或者其他 Chromium 内核浏览器（360 极速、搜狗、QQ、Brave 等）暂时都没上架，得走开发者模式：下载 zip 解压 → chrome://extensions 开头关「开发者模式」→ 点「加载已解压的扩展程序」，选文件夹本身（不是 zip）。

五、说几句实话

这工具解决的是"整理和提醒"，不是"赚钱"。行情数据来自东方财富、新浪、腾讯等公开接口，可能存在延迟或误差。它不告诉你该买什么、该卖什么，也不预测涨跌。

我把它写出来，是因为算清楚自己的仓位这件事本身就值得花点功夫。等你真把这些账户并成一张表，往往会发现最扎眼的不是赚了多少，而是"原来我买了这么散"——品种多、账户多、每一笔都记在不同的脑子里。

工具只是把你本来就算不清的东西摆平，不是替你做判断。 这两件事的分寸，我想说清楚。

如果你也在多个 App 之间来回切过，试试看合不合手。

如果说你也愿意试，文末的「阅读原文」就是下载地址，点开是官网主页：

• · 官网（zip 下载 + 界面截图 + 完整更新日志）：beiyucloud.taoxinyuan.com
• · Edge 加载项商店（搜索「持仓小助手」即可）：已上架，一键安装、自动更新
• · Chrome / 其他 Chromium 内核浏览器：走开发者模式，官网下载 zip

官网和商店都是免费的，数据都留在本地。

装的过程中哪一步卡住了，评论区说一声，我看到会回。

本文仅为持仓信息整理与方法分享，不构成任何投资建议或基金推介。市场有风险，投资需谨慎，请根据自身情况独立决策。