别再说“找不到客户”!AI把营销拓客门槛打下来了今年以来，多项金融政策持续加码：普惠小微贷款增速考核、“五篇大文章”不断深耕、信贷“早投放、快投放”导向不变……银行的考核指标压力只增不减。然而，一个残酷的现实是：大多数客户经理的时间，花在了“低效营销”上。- 花大量时间从各类公开渠道“扒”企业名单，筛选后发现资质不符、需求不匹配；
- 好不容易找到一批看起来还不错的客户，拜访后才发现对方根本没有融资需求，或者产品完全不适用；
- 营销效率上不去，考核压力层层传导，人很忙，成果却很单薄。
根本原因并非不够努力，而是传统的营销方式已经触到了天花板：信息太散、筛选太慢、需求判断太依赖个人经验。针对以上痛点，启信慧眼重磅推出「AI营销」功能，用AI重构了“找客群→挖商机→出报告”的全流程。对公客户经理等营销人员不用再辗转于多个平台之间，手动汇总企业信息并凭经验猜测客户需求，只需要用自然语言输入营销诉求，AI即可自动完成意图分析，批量筛选目标客群。而在开展具体营销动作前，输入目标企业名称，还能让AI快速输出一份涵盖画像分析、商机挖掘、产品匹配与行动建议的营销策略报告。目前，AI营销功能支持以插件形式嵌入企业内部已有系统，PC和移动端均可无缝接入，也可以通过Skill直接接入AI工作流，赋予AI营销层面的“业务直觉”。不同的营销任务，往往对应着不同的拓客逻辑。有时你要按地域、行业、规模“框”出一批企业；有时你要沿着产业链上下游“摸”出潜在客户；有时你又需要从海量商业信息中“挖”出那些刚释放融资信号的对象……现在，你只需要用自然语言描述当前的营销需求，AI会自动解析意图，智能执行筛选动作。
银行信贷业务往往围绕具体的产品线或政策导向展开，不同产品需要的筛选维度天差地别。比如普惠金融贷款，你可能重点关注企业规模、成立年限、纳税等级；科创贷更看重研发投入占比、专利数量、技术团队背景；专精特新贷则往往要查询高新技术企业、科技型中小企业、专精特新“小巨人”等资质……过去，要同时满足这么多条件，需要靠人力一遍遍筛选、一家家查询。现在，你只需要在AI营销板块输入一句话，比如“帮我找上海市注册资本500万以下、成立3年以上、有联系方式的企业名单”，AI会自动锁定经营地址、注册资本、成立时间等数据维度，从3.4亿家企业中筛选出符合要求的客群。而在名单数量庞大的情况下，AI还将智能引导缩小范围，帮助你在全面查询的同时，精准锁定更匹配的目标，让每一批客群名单都更有“含金量”。
按产业链拓客：如果你所在的分行今年重点扶持新能源汽车产业，你需要摸清这条产业链上到底有哪些企业。过去可能得先了解整个产业链的上下游环节，再从上游的锂矿、正负极材料，到中游的电芯、电机、电控，再到下游的整车制造和充电桩运营一个个环节搜索链上企业名单，十分耗时费力。现在，你只需输入“帮我找新能源汽车产业链上的企业”，AI就能自动根据产业链环节分类输出名单，同时给到龙头企业、上市企业、IPO企业、优质企业、创投企业等分布情况，便于明确优先营销目标。对于融资租赁机构来说，这个功能更是刚需，你需要找到那些有设备采购计划、产线扩张需求的企业，而这些企业往往集中在特定产业链的中上游制造环节。比如输入“帮我找光伏产业链上的企业”，AI会从硅料、硅片、电池片、组件、逆变器及设备辅材等环节中提取重点企业名单，让你拓客的方向从“大海捞针”变成“按图索骥”。
按企业商机挖掘：有时候你的营销任务非常紧迫，比如季度末需要冲一波业绩，需要找到那些“短期内大概率有资金需求”的企业；有时候你的任务又非常明确，比如上级指定要推广订单融资产品，你就需要找到“近期中标了政府采购项目但尚未披露融资来源”的企业。无论哪种情况，你都无法被动等待，而要主动从海量企业动态中“捞”出那些刚释放出明确需求信号的客户。针对这样的需求，你同样只需要说一句“哪些企业近期有融资需求”，或者更具体的“帮我找最近7天上海市静安区应收帐款融资到期的企业”，AI就会自动扫描相关商机线索，从中筛选出有潜在融资需求的目标，同时结合千万级以上大额融资到期、高频保理等关键指标提炼重点跟进企业名单，把有限的资源集中在最有可能转化、回报率最高的客群上，避免在海量信息中做无用功。在拿到客群名单后，客户经理往往只差“临门一脚”：企业画像不清晰、资金需求摸不透、不知道推荐什么产品……对此，AI营销还支持针对单家企业进行多维度分析，生成完整的营销策略报告。
客户经理只需要输入企业名称，系统就能深度穿透工商信息、经营信息、知识产权等多维数据，以便在第一次接触客户之前，对业务布局、核心资质、综合实力等信息有了整体认知。在此基础上，AI还会从经营动态、财务数据、技术/行业实力等信息中，全面捕捉商机信号，通过智能推理判断哪些信号更具可操作性和高回报潜力，同时联动银行内部产品库，自动匹配合适的金融产品，避免“信号错漏、产品错配、商机错失”。报告还会给出具体的触达路径与营销话术参考，包括优先触达顺序、建议切入时机、核心话术参考，让职场新人也能轻松搞定。最终，所有分析结果汇聚成一份完整的营销策略报告，支持一键下载，用于满足留痕留档、项目复盘、经验沉淀等各类需求。目前，启信慧眼AI营销支持插件接入，PC端和移动端均能以标准化插件的形式，无缝集成至企业已有的CRM系统或内部展业工具中，无需等待IT部门排期改造，短短几天即可完成部署上线，且不改变原有系统架构与操作习惯，业务人员快速上手，兼具体验与效率。
与此同时，越来越多行业与岗位开始使用AI，但受制于数据量和业务理解深度，AI能在一定程度上提效，所给的建议与决策能否完全采用依旧需要打个问号。对此，启信慧眼AI营销能以Skill形式接入AI，给大模型装上了“专业外挂”，客户经理只需在对话框里用自然语言提出需求，AI就能自动完成批量拓客、商机挖掘以及报告生成等复杂任务，助力营销工作大幅提质增效。关于启信慧眼™
—— 智能洞察风险与商机 ——
启信慧眼™隶属于上海合合信息科技股份有限公司（股票代码：688615），依托母公司强大的技术能力，基于AI与大数据的深度融合打造智能决策企业级AI产品，聚焦供应链风控、应收账款管理、金融风控以及营销拓客等核心场景，提供超大规模多源异构数据的处理与融合能力、AI自然语言理解与情感分析能力、AI预测和推理能力，助力金融机构、制造企业、国央企、贸易企业、出海企业等企业客户从海量信息中智能洞察风险与商机，构筑数智化时代的核心竞争力。
夜雨聆风
