你缺的不是AI工具,是一扇看见别人怎么用的窗

前两天跟一个做金融的老朋友一起出席了一场Wine Dinner。红的白的轮着来，话题从投资聊到孩子，从孩子聊到AI。

他说他最近在积极拥抱AI。我说巧了，我们团队也是。

于是两个人开始比划各自怎么用。他说他用AI读研报、做摘要。我说我们团队已经把AI融进日常工作流了——客户分析、核保查询、异议处理、新人学习演练，全流程都有影子。

他听完沉默了两秒，然后问了一个我听过至少五十遍的问题。

「你们用什么模型？付费吗？多少钱？」

我说，你先别急。

我见过太多人，一上来就问工具、问价格、问注册链接。好像只要拿到了「正确答案」，第二天就能变身AI高手。

但真相是：真正卡住大多数人的，不是缺一个好用的工具。是好工具摆在那里，他根本不知道还能这么用。

先说个细节。

我们团队有一套AI系统，是我一手搭建的。它把核保指引、历史案例、异议处理经验、新人培训素材全部整合在一起。新人遇到客户问「我这个体况能不能买」，不用翻手册翻半天，直接问一句，三秒钟出参考结论加类似案例。

听起来很厉害。但你说团队里十几个人，是不是每个人都用得溜？

坦白讲，不是。

有的人用了两天就觉得「也就那样」，继续回到原来的工作方式。有的人用了一次发现回答不够准，转头就说「AI不行」。但也有人试了几次之后突然开窍了——他发现AI不是用来替代他判断的，是用来帮他把判断做得更快的。他把AI当成第二个大脑，遇到异议先问AI怎么看，再结合自己的经验做决定。

同一个工具。三种结果。

差别在哪？不是技术。是那个人有没有先打开认知——他愿不愿意先相信「这件事可以这样做」，然后再去琢磨怎么做。

大部分人卡在了第一步。他连「原来还能这样」都没看到，就开始比参数、比价格、比谁家的模型跑分更高。

PART 01

选团队和用AI，道理是一样的

这让我想到另一件事。

很多人来了解我们团队的时候，第一句话也是类似的：「你们做哪家公司？」「佣金怎么算？」「培训多不多？」

这些不是不重要。但我觉得，真正该先问的是另一个问题。

「我能来亲眼看看你们是怎么工作和成长的吗？」

因为选团队这件事，和用AI，骨子里是一样的道理。你不先看见，就不会真的相信。你不先相信，就不会真的开始。

我们经常跟客户讲，财富管理最怕的是「不知道自己不知道」。其实选团队也一样。你可能在现在的位置上待了好几年，觉得保险就是这么做的。但也许有人用另一种方式在做，而且做得比你以为的天花板还要高。

你不知道，是因为你没看见过。

这就是为什么，下周一的总监晨会，轮到我分享的时候，我决定不讲产品、不讲市场、不讲技巧。

我就讲一件事：我是怎么用AI的。从搭建这个系统，到日常怎么跟AI协作，到团队里那些「用得溜」和「用不起来」的真实对比。不讲虚的，就讲我每天打开电脑之后，实际在做什么。

PART 02

给你一扇窗，你自己决定推不推开

说真的，AI这件事上，最大的赢家不是最早注册账号的人，也不是买了最贵会员的人。是那些先「看见」了别人怎么用、然后开始自己试、试了之后再调整、调整完再分享给别人的人。

这也是我们这个团队一直在做的事。不跟你说「AI多厉害」，也不逼你学。就是给你一扇窗——你来看一看，看完之后自己决定要不要推开。

PART 03

线下分享邀约

下周一早上，海港城办公室。这次的分享只接受线下旁听，不接受线上旁听报名。

不是别的，是我觉得有些东西隔着屏幕是感受不到的。你得坐在那个房间里，看到一个人讲他亲手搭建的东西时眼睛里的光，听到旁边的人忍不住插嘴说「这个我也试过，超好用」——这种氛围，线上会议传不过来。

如果你也在想「AI到底怎么用」「这个团队到底是怎么做事的」——来坐坐。私信我。

如果你对港险业务感兴趣，认可我的价值观，希望成为我们团队合伙人，欢迎加微信沟通！

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