在雄安新区,聚焦AI时代金融科技的＂变与不变＂

6月4-5日，2026年恒生电子证券行业峰会在雄安召开。本次峰会以“科技筑基智驱未来”为主题，吸引超千人到场。

恒生电子执行总裁、恒生聚源董事长官晓岚主持并参与"新基建·新技术·新生态"高端圆桌论坛，就金融科技发展与数智技术赋能业务与多位业内嘉宾展开讨论。同时恒生聚源首席创新官李双宏在主会场发表题为《AI时代的变与不变》的主题演讲。

峰会上，恒生聚源同步发布了新一代AI原生金融终端WarrenQ F1并推出全新AI产品矩阵。

金融科技从"概念驱动"转向"效果驱动"

在"新基建·新技术·新生态"圆桌研讨会上，恒生电子执行总裁、恒生聚源董事长官晓岚与多位嘉宾围绕金融科技发展与数智技术赋能业务展开讨论。

圆桌研讨会现场

官晓岚在圆桌中表示，当前金融行业面临的是数字化转型与信创的"双期叠加"，金融机构对技术的需求已经从"有没有"转向了"好不好用、安不安全"。他认为，金融科技接下来的发展重点应该从"概念驱动"转向"效果驱动"——"光说概念性的东西已经没用了，要拿出真东西才行。"

他将大模型在金融行业的落地归纳为四个方向：投研方面，AI辅助撰写报告让数据处理偏差从较高水平大幅收窄，效率显著提升；投顾方面，系统根据客户画像快速生成资产配置建议，投顾不再需要"回答一个问题花一整天"；风控方面，实时舆情监控替代了传统T+1的事后模式，关注点从"发生了什么"前移到"将要发生什么"；客服方面，7×24小时智能应答已在对话中提供流畅的自然体验。

恒生电子执行总裁、恒生聚源董事长官晓岚

"算法算力很重要，但数据更重要。"官晓岚特别强调了数据的核心地位。并以恒生聚源所推出的AIDB以及数据地图举例，AIDB作为AI友好型数据库，专门为大模型深度优化底层取数逻辑，让AI调用金融结构化数据的效率和准确率有了质的提升；数据地图则提供一站式MCP服务，给金融机构提供品类齐全、来源可靠同时精准高效的数据，让数据"从哪里来、经过哪里、去了哪里"一目了然。构成了面向AI时代的双轮数据基础设施。

关于恒生聚源在行业中的定位，官晓岚表示，公司已服务超过一千家金融机构覆盖券商、基金、银行、保险等主要金融行业。“我们做的事很简单，以开放协作的姿态，联合行业伙伴，以数据为燃料、以场景为引擎，共同构建AI赋能的新生态。”

用五种思维驾驭AI，从"塑体"到"铸魂"

恒生聚源首席创新官李双宏在主会场演讲中提出，AI技术正以周为单位加速迭代，但真正能够穿越周期的是基本的思维模式，而非某一项具体技术本身。"技术在狂飙，所有人都在追新东西，但追到过规律吗？"他在开场时发问。

恒生聚源首席创新官李双宏

基于这一判断，李双宏系统性地提出了驾驭AI智能体的五种思维框架：深度思维、广度思维、逆向思维、迁移思维和归纳演绎，并对应恒生聚源在多个金融场景中的实践路径做了逐层展开。

深度思维解决的是"追问本质"的问题。李双宏指出，AI让事实性信息的获取成本趋近于零，但能否从表面信号穿透到结构性的机制理解，取决于使用者的思考深度。"AI可以让你更快到达信息表层，只有你的思维深度才能穿透表层、触达结构。"他以异常交易监控系统为例：系统不仅记录异常，更进一步追问"为什么会异动"——接入恒生聚源丰富的数据后，AI模型能够对盘口委托、撤单频次、价差变化等信号进行市场微观机制层面的建模分析，从而分析出异动的个股，异动的板块，推导出异动的原因，从异动中找寻找投资机会。

广度思维将视角从单体拓展到群体。李双宏介绍，基于大模型的产业链图谱挖掘算法，将企业间的供应链关联、持股关联和业务关联构建为动态网络。利用算法评估每家公司在产业链中的地位和影响力，并推演风险在网络中的传导路径。这套方法能够帮助投资团队发现传统财务指标难以捕捉的潜在龙头，并前置识别产业链上下游的脆弱环节。不仅可以帮助PE/VC用于一级市场的非上市公司融资需求分析，也可以帮助投资机构分析二级市场的投资标的和风险传导。他特别提到，当单点知识被AI无限供给之后，将这些点连接成网的能力就好比"从孤立现象中看到系统化的复杂网络"，以万物互联的视角来看待世界。

迁移思维强调跨域复制的能力。李双宏以恒生聚源正在建设的FAOS金融智能体操作系统为例，用同一个底层架构——AIDB（AI原生时代下的金融行业高质量数据集）、多模型对齐引擎和安全护栏，融合系统论和控制论的工程实践，可以同时支撑投研、风控、合规、投顾、投资等多个场景。"用航天工业常用的系统工程论和控制工程论来打造工业级的金融行业AI基础设施，这是迁移思维的核心价值。"

归纳演绎则需要从历史中发现规律。李双宏回顾了计算机工业中操作系统的演进史——从IBM终端到Windows图形界面、从浏览器到移动触控，每一次入口变革都催生了新的平台巨头。他认为，大模型正在逐步成为下一代操作系统，"谁掌握了人机交互的接口，谁就有机会成为下一代龙头。"基于这一判断，恒生聚源正在打造的FAOS金融智能体操作系统，推动产品从传统数据终端向AaaS（Agent-as-a-Service）升维，服务对象从人类智能体扩展到AI智能体。

在AI智能体理论层面，李双宏将智能体的进化过程总结为"塑体"与"铸魂"的双螺旋法则：塑体解决"能触达的世界有多广"，对应系统工程的能力边界；铸魂解决"理解意图的灵魂有多深"，对应控制论的动态反馈校正能力。而深度思维、广度思维、逆向思维、迁移思维和归纳演绎这五种思维框架，也正是智能体从L0到L5升级所需要的能力。

先让AI能动起来（L0→L1-L2深度思维）→再让它学会自己找方法（L3逆向思维）→这套方法还能跨场景用（贯穿全程·迁移思维）→然后从单打独斗变成群体协作（L4广度思维）→最终能预见未来、发现规律（L5归纳演绎预）"。

“AI不是工具，而是你思维的延伸。”人类角色升维: 从 ‘代码与提示词编写者’ 到 ‘系统价值观、治理边界与宏观目标的设定者’ 。李双宏在演讲结尾时说，"你如何用AI，AI便如何成就你。"

恒生聚源推出全新AI产品矩阵

峰会期间，恒生聚源重磅推出全新AI产品矩阵：包括WarrenQ F1、智能小梵AI组件、数据地图MCP、AIDB数据底座、聚源.洞见方案。

从夯实数据底座到打造智能应用，从标准化组件到场景化方案——这套层层递进的产品矩阵，承载的是恒生聚源二十余年深耕金融数据领域的方法论沉淀：技术可以快速迭代，但高质量的数据、扎实的工具和贴近场景的服务，才是金融科技穿越周期的根基。