小以AI实验室

Deloitte 2025年8月报告

《Unlocking Value: Ways Gen AI Can Transform Sales and Marketing in Investment Management》提出，生成式AI可在端到端客户旅程中部署：

• 认知→获客→转化→服务→深化，五个环节均有落地场景

• 80%的机构分销领导者将RFP（提案请求）自动化列为顶级AI应用

• 52%的高管认为Agentic AI（代理式AI）是未来销售营销最有价值的技术方向

• 某大型机构通过AI驱动的客户细分，目标转化率从3%提升至5%

麦肯锡 2025年7月报告

• 资管行业利润率从2021年的38%下降至2023年的30%，倒逼机构寻求效率提升

• AI营销自动化可提升客户触达效率40-60%，内容生产成本降低50%以上

案例一：JPMorgan — Coach AI平台

JPMorgan在私人银行和财富管理部门部署了Coach AI平台，面向高净值客户理财顾问。核心能力：

• 实时分析客户交易模式，预测客户即将提出的问题，提前准备应答材料

• 调取客户历史投资偏好，在市场波动时自动生成个性化安抚方案

• 2025年4月美国关税引发市场剧烈波动期间，AI处理了大部分准备性工作

案例二：Invesco（景顺）— 投资评论自动化

Deloitte报告中重点提及的案例。景顺将生成式AI应用于定制化模型投资组合的投资评论撰写。

• 面向不同类型客户生成差异化的市场观点解读

• 根据客户持仓结构，自动调整评论的重点和风险提示

案例三：汇添富基金 — 国内公募的AI先行者

2025年3月，汇添富基金率先完成国产DeepSeek大模型的本地化部署，并在直销平台上线AI智能体服务。

• 面向直销客户，提供产品咨询、交易规则解答、账户信息查询等服务

• 通过”DeepSeek in 现金宝”模式，实现7×24小时智能客服

• 未来计划拓展至投教内容生成、个性化理财建议等场景

📌 小以提醒：案例一、二为海外机构，案例三为国内公募。私募在落地时需结合自身业务特点，特别注意合规和投资者适当性管理要求。

一、内容生产自动化

周报、月报、策略解读是私募IR日常最耗时的重复工作。参考景顺的实践，AI+模板化的方式可将产出效率提升一个量级。

二、客户互动智能化

参考JPMorgan Coach AI和汇添富的实践，AI在客户互动端有两个高价值场景：

三、路演材料个性化生成

这不是简单地”用AI做PPT快一点”。核心价值在于根据不同客户类型和路演场景，生成差异化的材料：

禁止场景：投资建议、适当性判断、业绩承诺、保本保收益暗示

可行场景：信息传递、投资者教育、效率工具、内容生成

起步路径

1. 低风险试水：从内容生成入手，用AI辅助周报/月报撰写

2. 积累知识库：整理历史问答、产品材料，为RAG系统储备数据

3. 小范围试点：在内部客户群试点AI客服，收集反馈

4. 合规先行：所有AI输出经过合规审核后方可外发

课题一：AI内容生成质量验证

用同一组策略数据，分别用AI和人工生成周报，对比内容质量、合规性、耗时。参考景顺”3周→1天”的案例，在私募场景中验证实际效果。

课题二：私募场景智能客服原型

搭建基于RAG的客服原型，导入真实产品FAQ，测试常见问答准确率和合规边界。参考JPMorgan和汇添富的经验，评估在中小私募的落地可行性。

课题三：个性化路演材料生成

测试AI针对不同客户类型（机构/高净值/渠道）生成差异化路演材料的准确性和实用性，记录全流程耗时。