2026年5月基金从业法律法规考后真题文档!

2026年5月基金从业《法律法规》估分卷

1、以下关于中国特色金融文化 “五要五不” 内涵的表述中，错误的是（ ）。

A“要守正创新，不脱实向虚” 允许金融行业机构通过金融创新，突破监管规定

B. “要诚实守信，不逾越底线” 强调金融行业要严守契约精神，对严重失信者实施终身禁业等惩戒措施

C. “要稳健审慎，不急功近利” 主张金融行业应平衡短期利益与长期发展，避免因追求短期暴利而过度冒险

D. “要以义取利，不唯利是图” 要求金融行业将社会功能发挥置于盈利性之上，实现经济、社会、环境共生共荣

【答案】A

2.基金销售人员在向投资者介绍产品时，下列行为符合诚实守信原则的是（）。

A.隐瞒产品申购赎回费用、管理费率等成本信息

B.根据投资者风险承受能力推荐匹配的产品，并如实说明产品风险

C.强调产品过往业绩优秀，但未说明过往业绩不代表未来收益表现

D.为帮助投资者快速决断，将复杂高风险产品描述为普通稳健型产品

【答案】B

3.关于公募基金合同终止的特定情形，表述错误的是（）。

A.基金合同期限届满而未延期

B. 基金管理人与基金托管人一致决定终止

C.基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、基金托管人承接

D. 基金份额持有人大会决定终止

【答案】B

4.关于私募基金管理人专业化经营的要求，以下表述错误的是（）。

A.一般情况下，同一基金管理人可以监管私募证券投资何私募股权投资业务

B.基金管理人不得监管与私募基金无关的业务

C.基金管理人只可备案与本机构已登记业务类型相符的私募基金

D. 基金管理人应当在经营范围中标明能够体现受托管理私募及基金特点的字样

【答案】A

5.某单一资产管理计划的法律文件规定资金用途为开展债权投资业务，由债务人按约定还本付息，并由债务人的部分股权质押提供担保，受托人在以下哪项活动中违背了信义义务？（ ）

Ⅰ. 将债务人支付的部分利息用于支付受托人采购办公设备产生的费用

Ⅱ. 债务人发生逾期付息，受托人业务经理对债务人经营情况进行现场调查

Ⅲ. 债务人股权质押变更至受托人名下，质押期限先于债务人的还本期限届满

Ⅳ. 将尚未分配的收益投资于股票，择机抛售仍为本资产管理计划获取超额收益

A.II、III

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、IV

【答案】B

6.关于私募基金销售机构的合规性要求，以下表述错误的是（ ）。

A.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200 人

B.任何机构和个人不得以拆分等方式变相突破合格投资者限制

C.具有业务资格的商业银行可以既作为基金募集机构又作为基金托管人

D.募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于管理人的合法财产

【答案】D

7.关于现代金融体系，以下说法正确的是（）

A.现代金融体系中的成熟金融市场不需要金融监管

B.现代金融体系包括金融机构、商品市场、金融监管、金融产品等

C.现代金融体系通过金融机构和运用各种金融工具，实现货币资金的有效配置

D.现代金融体系的两大运作载体是金融市场和金融基础设施

【答案】C

8.以下关于私募股权投资基金的说法中，表述错误的是（）。

A. 私募股权投资基金中的并购基金，通常是寻找价值被低估的企业，改善其经营情况、提升其价值、最终获得投资收益

B. 私募股权投资基金一般投向中小微企业未上市股权，通常不涉及公众利益

C. 私募股权投资基金普遍聚焦于企业发展的特定阶段，而不涉及企业不同生命周期阶段资金需求

D. 私募股权投资基金的流动性较差，但能够深度介入被投企业的运营

【答案】C

9.关于守法合规的基金职业道德要求，以下正确的是（）

Ⅰ. 学习和掌握相关法律法规规定

Ⅱ. 遵守法律法规的相关规定

Ⅲ. 监管其他人的行为是否符合法律法规的规定

Ⅳ. 不负有独立监管职责的基金从业人员无需监管别人

A. Ⅱ Ⅲ Ⅳ

B. Ⅰ Ⅱ Ⅲ

C. Ⅱ Ⅲ Ⅳ

D. Ⅰ Ⅲ Ⅳ

【答案】B

10.下列关于私募股权投资基金投资限制的说法，错误的是（）

A. 投资区域性股权市场可转股的，投资金额应当不超过基金实缴金额的 50%

B. 投资资产支持证券的，限于不动产持有型资产支持证券

C. 投资上市公司股票的，应当通过定向增发、大宗交易和协议转让等方式，不得参与公开发行或者公开交易

D. 投资首发企业股票，存在优先股的，应当通过战略配售、基石投资等方式，不得参与网下申购和网上申购

【答案】A

11.中国人民银行对基金经营机构履行监管职责，主要体现为（ ）。

A. 对基金经营机构的公司治理、内部控制以及投资管理行为进行日常监督和现场检查B. 制定基金行业的销售管理办法，规范基金的宣传推介和销售行为C. 作为中央银行，为了维护金融体系稳定、防止系统性风险，主要对基金行业的信用风险进行日常监管D. 对基金经营机构按规定履行客户身份识别义务的情况进行监管

【答案】D

12.下列事件中，不属于操作风险的是 ( )。

A. 某投资经理未执行投资限额制度而导致买入股票持仓超标，突破了资产管理计划合同比例限额

B. 债券型基金持有的某公司发行的债券由于该公司违反环保规定受到处罚导致债券价格下跌

C. 某基金公司投资管理关键岗位员工突然离职导致原投资目标难以正常实现

D. 某基金公司的估值系统出现了故障导致估值工作无法正常进行

【答案】B

13.关于申请注册基金从业资格的必备条件，以下表述错误的是（）。

A. 最近 3 年未被中国证监会撤销基金从业资格或者被中国证券投资基金业协会取消基金从业资格

B. 通过基金从业资格考试，或者符合中国证券投资基金业协会规定的其他条件

C. 最近 3 年未因犯罪被判处刑罚

D. 品行良好，具有良好的职业道德

【答案】A

14.根据《私募投资基金管理人内部控制指引》，私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，包括（）要实行独立运作、分别核算。Ⅰ 不同基金财产之间Ⅱ 基金管理人固有财产和托管人固有财产之间Ⅲ 基金财产和托管人固有财产之间Ⅳ 基金财产和基金管理人固有财产之间

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

15.对于公募基金管理人，以下关于私募资产管理计划从事关联交易的表述，正确的是（）。

A. 私募资产管理计划投资的同一发行人及其关联方发行的债券未超过其净资产 50% 的、其资产管理机会的资产占净资产的与资产管理计划关联方的资产占净资产的比例最高可不受限制

B. 私募资产管理计划在事前取得投资者同意后可以从事所有关联交易

C. 私募资产管理计划从事重大关联交易需要事前取得托管人的同意

D. 私募资产管理计划包括一般关联交易和重大关联交易，其中，只有开展重大关联交易，才需要事后及时告知投资者

【答案】A

16.某证券期货经营机构集合资产管理计划产品风险等级为 R4，现投资者风险等级为 C3，该机构以下做法中正确的是（）。

A. 可以让该投资者重新测评风险等级到 C4

B. 需要做特别警示并取得该投资者书面确认

C. 不可以让该投资者购买

D. 可直接向该投资者销售，因风险等级接近

【答案】B

17.关于基金公司的廉洁从业报告责任，以下情形中，基金公司无需向监管部门报告的是（）。

A. 从业人员D 为某基金公司交易员，对于各基金经理下达的投资指令，不考虑其组合规模大小，均统一执行公平交易制度

B. 从业人员 B 为某基金公司研究员，在对证券公司评价过程中，对其所在机构存在关联关系的证券公司给予适当的倾斜

C. 从业人员 C 为某基金公司注册登记人员，在某基金已发布限制大额申购公告的情况下，根据领导授意、对某客户的大额申购给予特殊办理

D. 从业人员 A 为某公司销售人员，在向客户充分告知风险并获得客户同意的前提下，向其介绍其他公司的私密资管计划

【答案】A

18.内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节、不得留有制度的空白或漏洞，该要求属于制定内部控制制度应当遵循的（）。

A. 适当性原则

B. 全面性原则

C. 审慎性原则

D. 合法、合规性原则

【答案】B

19.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A. 15 日

B. 30 个工作日

C. 15 个工作日

D. 30 日

【答案】D

20.金融市场按照交割期限可以划为现货市场、期货和衍生品市场，关于上述三种市场，以下表述错误的是（）。

A. 现货市场的买卖双方达到交易后必须立即进行交割

B. 期货和衍生品交易的协议成立和标的交割是分离的

C. 期货和衍生品交易的交割要按协议成立时的协议价格进行

D. 对现货市场的交易双方来说，利率和汇率风险都很小

【答案】A