第一次搞事:我用 AI,帮投顾朋友做了个小工具

最近搞成了一件小事。

我帮一个做投顾的朋友，把“从一堆持仓截图里抄数据、分类、做图”这件事，做成了一个小工具。

名字叫「拾贝」。

现在，朋友已经在自己的电脑上用起来了，上传截图识别也跑通了。先给你看看最后做出来的样子：

最终版本的分类汇总页：按大类分组，把同一二级类别的持仓市值加在一起。

看到这些表格和数字，你可能觉得：不就是个整理数据的页面吗？

对。我要解决的，还真就是这么一件小事。

01｜先不想大生意，找件真麻烦

这是「张博搞点事」的第一篇，先简单交代一下我是谁。

我叫张博，36岁，最近在探索能不能用 AI 做点副业。我学过软件工程，毕业后做过两年开发，后来更多时间在做销售、团队和经营管理。

所以，我不是完全没接触过代码。但这次也没打算一上来就开发一个大产品。

我想先试一件具体的事：有人确实觉得麻烦，我能不能借助 AI，把它做成一个别人愿意用的工具？

中间也考虑过一些方向，比如定制图片、做模板。但想了想，如果每个订单都得重新制作、反复修改，副业可能很快就变成另一份忙不过来的工作。

恰好，这位朋友提出了他的需求。

他是证券公司的投资顾问，主要做资产配置方面的客户服务。客户发来的持仓，经常是不同平台的截图。

每收到一批，他就得逐张看，记下产品名称和持仓金额，再分类、汇总，做出资产总览。

strong>事情不难，就是每次都要重新做，而且还不能抄错。

他已经在飞书里做了仪表盘，真正费工夫的，是把截图变成能统计的数据。

这就有意思了：输入是什么、最后要什么，都很清楚。我们决定先解决这一段。

02｜我以为把图读出来，就差不多了

最开始，很容易把这件事想简单。

让 AI 读图片，提取名字和数字，再生成图表，不就行了吗？

拿到真实截图，才发现还有不少细节。

同一张卡片上，有持仓金额、昨日收益、累计收益，还有收益率。读出了数字，不代表选对了数字。

连续往下滑动截图，上一张底部的持仓，又可能出现在下一张开头。如果全加进去，同一笔钱就算了两遍。

有些产品名字还被截断了。

所以，我们把范围先定下来：只处理这批截图里看得到的持仓，不补算没出现的资产。名字不完整就提示，金额不确定就留待核对。

工具里也保留了一个对照页面：

左边查看来源截图，右边修改名称、金额和分类，并确认记录。部分产品名称已遮盖，红色箭头是操作说明。

这样，朋友可以看着原图检查结果。分类不合适，就直接改；疑似重复的记录，也能核对后再处理。

截图里的“智能分类”，实际采用的是我们确认过的预分类规则，并不是让 AI 自己判断投资风格。

把重复录入交给工具，把检查和判断留给使用者。做到这里，我才觉得这件事开始像个能用的东西了。

03｜朋友一试，需求反而变清楚了

我负责整理需求、确认规则、检查页面，AI agent 帮我写代码、改界面、排查问题。

我们先用已经整理好的样例做演示，确认操作流程，再接真实图片识别。

朋友看过以后，对展示方式提出了很明确的要求。

第一张是表格，要有“所属大类”“二级资产类别”“二级资产的总额”三列。

第二张是大类占比饼图，第三张是二级资产占比饼图。

于是，就有了现在的总览：

左边看股票、商品、债券等大类，右边看成长、红利、黄金等二级类别。与开头的汇总表属于同一批次。

分类口径也是来回沟通后定下来的。

比如，“红利、股息、低波”先归到红利；“稳健、价值”先归到价值。其他类别也有对应关键词，没有命中的默认归到成长。

这只是朋友使用的业务预分类规则，结果可以人工调整，不代表对基金实际投资构成作出了判断。

还有一个调整，我印象挺深。

最初，我们考虑保留飞书来展示结果。后来朋友说，既然网页已经能出表、出图，就没必要再同步飞书了，完全在本地使用就可以。

需求反而少了一项。

strong>做工具的过程中，有些功能加上去，有些功能删掉，都是为了让使用更顺手。

04｜真正费心的，是最后那段路

当然，过程没那么丝滑。

测试时想切换第二组样例，下拉框里却只有第一组；网页有时打不开；接入识别以后，又碰到了“识别字段格式异常”。

原本觉得“差不多了”，实际点几下，又发现还有事要处理。

启动入口要能用，错误要能看懂，失败的图片要能重试。不能在我的电脑上演示一下，就说已经交付了。

下面是实际页面保存的识别完成记录：

每张图分别显示导入情况，导入后仍待人工核对。顶部“尚未设置Key”是截图时的会话状态，下面是已保存记录，不是正在调用接口。核对页、识别页与前面的总览来自不同批次，笔数不能直接对照。

后来，我们把工具打包，发给朋友，在他的电脑上使用。

最终版本也有了一个正式入口：

「拾贝」的访问密码入口，页面提供“记住密码，下次直接进入（30天）”选项。

“拾起资产，看见全貌。”

这个名字和这句话，挺贴合它要做的事：把散在图片里的信息拾起来，整理成一份清楚的总览。

页面和整理功能在本机运行；图片识别使用朋友自己的 AI 接口，所选图片会发送给对应服务，并不是整个过程完全离线。

最后，朋友确认：交付包可以正常使用，上传截图识别也跑通了。

到这一步，才算真的交到别人手里。

05｜这次没收钱，但我想继续搞下去

先说清楚，这次是免费帮朋友做的，不是一笔收费订单。

我也还没有统计长期使用到底省了多少时间，所以不写“效率提升十倍”，更不能说识别永远不会出错。

但我走完了一次完整的过程：一个真实需求，经过讨论、制作、修改和测试，变成了别人能使用的工具。

这也是我开这个号想记录的事。

不一定每次都做软件。也可能试试批量整理文件、处理表格，或者解决别的工作小麻烦。能用现成工具解决的，就不必再造一个。

做成了，就讲怎么做成的；没做成，也讲卡在哪里。以后真接到付费需求，再聊报价、成本、修改和交付。

strong>业余玩 AI，认真搞点事。

你工作里如果也有一件反复做、做得烦的小事，可以私信我“工具”，先用一句话描述：

我每次都要先做____，再做____，最后才能得到____。

不用先懂技术。能不能做、值不值得做，我们可以先聊。

想自己动手的，也欢迎一起交流。我会把这些尝试陆续写在这里，包括结果，也包括中间那些不太顺的地方。

我是张博。第一件小事，先记录到这里。