可研报告财务全自动测算插件(基于Excel/WPS表格)——工程咨询数字化的关键一环

作者从事工程咨询工作多年，主要接触专项债与银行融资项目，AI的出现，使报告的文本编制实现了效率与质量的双重飞跃，但 Excel/WPS 表格中的财务测算仍有大量重复工作无法使用AI解决，工程咨询数字化发展难题亟需解决。

财务测算表格不仅数量多，耦合度也极高，修改一次可谓是牵一发而动全身。调整建设期或运营期，就要对每个表格进行列的增删，还要修改利息、还本付息、内部收益率、净现值以及几十个 SUM 公式，非常容易遗漏，从而导致测算错误

据作者了解，明明Excel/WPS表格是咨询师最常用的测算工具，但市面上竟没有一款可以直接嵌入Excel/WPS表格的财务测算插件

作者硕士期间研究人工智能与工程领域交叉方向，会程序开发，毕业后从事工程咨询工作，因此自行开发了一款自动化财务测算插件，经数次构思、推翻、重构后完成开发，又经28位来自全国各地的咨询师进行实际项目测试后，现推出V1.0.0版本，目前基本实现全自动计算，极少需要人工参与，能解决约90%的专项债和银行融资项目。

我将插件命名为：

万数清研（英文名：ClearCalc）

注1：限于篇幅，本文只做主要功能介绍，详细教程可看PDF文档，安装包在文章末尾，后续会推出针对性的功能教程

注2：欢迎反馈建议，若有复杂技术性建议，作者工作地点在郑州，可详谈

插件功能区与设置区（部分）

1、所有表格一键修改，自动扫描识别建设期、运营期所有计算公式自动填充、修正、计算、汇总

一键修改示意图

2、依赖用户电脑的Excel/WPS表格运行，数据完全保存在用户电脑，可离线运行，不会上传任何数据到任何地方

离线运行示意图

3、插件仅替咨询师完成重复工作以及数据管理，若将测算表格发送给没有安装插件的同事，表格依旧正常，不会有任何的限制。经插件测算后的财务表格，即便将插件卸载，也不会出现无法修改、数据丢失、链接丢失的情况（原理会在后面讲到）

插件数据分离架构

总之，采用数据与插件分离模型架构，插件仅充当一个替用户管理数据以及自动完成重复操作的角色，插件自身不保存任何数据，守护用户数据安全

1、建设投资各类费用自动求和汇总

建设投资子项自动求和

2、建设期，运营期调整后，自动填充公式、自动修正特殊公式

调整后自动修正

3、收入、成本、材料、工资的负荷、单价增长、税率等全自动化计算并自动汇总

收入模块

收入项设置窗口

4、利息自动计算、还本付息自动计算等其他相关自动化辅助功能

自动计算利息、还本付息等

1、建设投资自动求和

在进行投资测算时，一类费、二类费往往有很多子项，并且子项还会嵌套子项，如下图所示

多子项示意图

当项数过多时，很容易忘记向上汇总。插件的功能是切入到“建设投资”Sheet 时，右键菜单会多出来三个功能：增加同项、增加子项、删除项

选择增加后，会插入一行并且自动进行求和操作（CDEF列用+号串联、G 列自动对左侧 CDEF 列进行 SUM 求和），避免了手动插入后遗漏相加的情况，删除项可以自动溯源进行删除，避免直接删除后出现!REF的报错问题

例如，使用插件对工程费用增加一个子项“房屋”，该子项会自动加到“工程费用”里。若“房屋”有“土建”、“安装”、“装修”子项，那么这三个子项就会自动加到“房屋”里

插件自动求和

2、自动建设期运营期并自动填充、修正公式

在手动进行测算的时候，建设期、运营期调整后，多个 Sheet 都要进行列的增加或删除、公式填充、特殊单元格的更改、左侧 SUM 列扩充等，操作极为繁琐。

插件通过抽取规律、定义逻辑，可以实现在用户设置完建设期、运营期后自动完成上述操作，为用户节省了大量的时间以及校核精力

建设期运营期调整

3、收入、成本、材料、工资自动计算

收入、成本、材料、工资的简单计算比较多，容易漏项，通过插件管理，可以一键插入，并自动随着建设期、运营期的变化自动填充公式、自动分析单价的增长率、自动计算不含税收入（成本）、自动计算进项税额及销项税额等

也就是说，在收入、成本、材料、工资中，用户只需要填写一个数量、单价等，其他的数据由插件自动进行计算

材料侧边窗

使用数量、单价设置材料项

仅输入年度价格

工资添加

4、名称管理器

在前文提到过，“经插件测算后的财务表格，即便将插件卸载，也不会出现无法修改、数据丢失、链接丢失的情况”

这是因为插件通过统一管理，将数据全部保存在Excel/WPS表格的名称管理器里面，用户可以任意引用这些数据，卸载插件后，数据也不会丢失，用户可以进行手动管理

名称管理器

引用名称管理器数据

为帮助用户更好的使用插件，作者撰写了极为详细的图文教程，分为三部分

1、安装教程（8 页），介绍了安装方法

2、使用教程-简单明了版（11 页），大致介绍了主要功能的使用，基本上看完此部分就可以上手操作

3、使用教程-详细使用教程及程序思路（52 页），极其细致的教程，基于作者的开发思路写出，想要更深入了解可以看此教程

万数清研使用及安装教程

初次使用插件建议先看教程说明，插件中，也会给出常见的使用问题，用户可以快速查看

点击右下角万数清研→安装包，即可自动回复安装包下载链接