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【重磅干货】(附PPT/下载链接)《2026中国保险中介市场生态白皮书》重磅发布 首次推出“营销员信心指数”
北大汇丰风险管理与保险研究中心
专业 | 创新 | 融合
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2026年9月23日，《2026中国保险中介市场生态白皮书》（以下简称《白皮书》）新闻发布会于北京大学汇丰商学院隆重举办。这份重磅的行业调研成果由北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）、保险行销集团保险资讯研究发展中心（IRDC）联合发布。该系列调研自2018年启动，至2026年已连续开展了9年。
2026年《白皮书》以“信心共筑，专业致远”为主题，涵盖了A、B、C三类问卷，A卷聚焦保险营销员的基本生态，B卷关注IDA精英的经营趋势，C卷则观察营销员的职业发展与信心指数；调研区域覆盖全国21个省、4个直辖市、4个自治区的320座城市的40家保险机构；调研回收有效问卷总计15334份。
发布会现场
嘉宾合影
出席本次发布会的嘉宾有：北京大学汇丰商学院党委书记、副院长任颋教授，保险行销集团创办人梁天龙先生，北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）主任雎岚教授，北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）学术主任涂志勇教授，保险行销集团董事长梁涵英女士，保险行销集团总经理梁家和先生，保险行销集团国际事业部总经理殷淑明女士，来自中国人寿、太平洋寿险、友邦人寿、富德生命人寿、招商仁和人寿等金融保险机构的高管，以及每日经济新闻、南方都市报、广州日报、香港商报、香港经济导报、凤凰网等多家媒体记者。
会议内容
会议的第一部分，项目合作双方代表致辞
北京大学汇丰商学院党委书记、副院长任颋教授致辞
任颋教授谈到，近年来AI在各个行业加速应用，“人+AI”的协同模式已成为不可逆转的时代趋势。在此背景下，如何挖掘从业人员难以被AI替代的独特价值——专业能力、内心韧性与温度服务，并帮助营销员与AI协同展业，是值得关注的课题。“我们可以发现，行业正在逐渐剥离重复性劳动，更侧重人际互动、提供情绪价值、输出专业价值。”任颋教授如是说。
对于《白皮书》，任颋教授寄予高度期待。他认为，《白皮书》将为行业在搭建人才培育体系、探索如何在AI时代发挥人的特长等方面提供有价值的参考，持续推动从业人员个人价值与行业整体价值的提升。
保险行销集团创办人梁天龙先生致辞
梁先生表示，信心确实比任何东西都重要，如果从业人员没有信心面向未来，又怎么会静下心来打磨专业能力呢？
然而，信心从哪里来？现在大家都在谈重塑信心，但当前行业的信心指数究竟处于什么水平？大家如何看待重塑信心这件事？梁天龙先生认为，如果我们能摸清这些问题，那么建立与重塑信心就有了明确的方向。因此，今年的《白皮书》特别针对“信心”做了大量的调研。
他还谈到，每年《白皮书》的调研与分析，合作双方都倾注了大量心血，共同围绕市场面对的热点问题展开探索，始终希望调研的数据能够真正为行业的发展提供指引。
会议的第二部分，白皮书揭幕仪式
嘉宾共同为《白皮书》揭幕
会议的第三部分，白皮书发布会
在《白皮书》解读环节，雎岚教授指出，过往8年的《白皮书》调研均聚焦人力、产能、收入等已达成的结果数据，属于对过去的总结。而今年聚焦“信心”主题，核心是关注从业人员的发展意愿：是否依然相信行业未来的发展？是否愿意在行业深耕？她强调，既定的业绩无法改变，但信心决定未来。因此，2026年的《白皮书》首次发布了“营销员信心指数”。
该指数并不把“信心”简单理解为乐观或悲观，而是将其拆解为6个可测量、可比较、可追踪、可干预的维度。由此，我们不仅能了解营销员“信心是否充足”，还能探究“信心为什么高”“信心为什么不足”“如何提振信心”等问题背后的答案。
解读的最后，雎岚教授分享了一句话：“不是风动，也不是幡动，是仁者心动。”这句话传达了她的核心观点：行业风向一直在变，业绩波动也始终存在，而要在高质量发展的道路上走得更久、更远，关键就在于我们的信心能不能稳住。
殷淑明女士介绍《白皮书》的诞生故事
殷淑明女士：透视《白皮书》的意义与价值
在回顾与展望环节，殷淑明女士提到两个具有特别意义的年份——2002年和2018年。2002年，保险行销集团保险资讯研究发展中心（IRDC）正式成立；2018年，IRDC与北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）展开合作，每年持续发布《白皮书》。发展至今，《白皮书》已成为行业专业经营的数据依据，能够为保险公司解决现存的经营问题提供协助。
现场，殷淑明女士展示了历年的《白皮书》以及9年来连续追踪的部分数据，如从业人员的年龄结构、年资结构、收入结构、每年成交的保单件数等。她表示，单年度数据仅反映当年度行业的现状，长期积累的数据才能提炼穿越周期的经营逻辑。
“未来，兼具时间长度与研究深度的《白皮书》数据，将为行业发展持续提供有价值的参考，为行业高质量转型注入更多力量。”殷淑明女士如是说。
发布会现场，众多媒体记者围绕《白皮书》的核心内容，提出多个与人力增长、行业未来发展等相关的问题。现场嘉宾则结合自身长期深耕一线的积淀与专业，逐一分享独到见解，现场交流氛围热烈。
通过今年发布的《白皮书》可以看出，中国保险中介市场正进入全新发展阶段：客户愈发理性，需求日趋复杂，行业竞争也更为激烈。未来营销员实现更好发展的关键，不止在于找到客户，更在于经营客户；不止在于销售产品，更在于创造价值；不止在于成交保单，更在于与客户建立长期的信任关系。
扫描二维码，下载《2026中国保险中介市场生态白皮书》及2018-2025年《白皮书》
白皮书要点回顾
PPT要点回顾
媒体发布
发布会结束后，《证券时报》、《南方都市报》、《每日经济新闻》、《深圳商报》、《香港经济导报》、《香港商报》、《广州日报》、《凤凰网》等各大媒体纷纷对《2026白皮书》发布会的举行作出了第一时间的报道。
项目方简介
北京大学汇丰商学院 风险管理与保险研究中心 (Risk Management and Insurance Research Center, RMIRC)成立于 2011 年，一直秉承“专业•创新•融合”的理念与宗旨，充分发挥北京大学的教育与科研优势，积极推 动风险管理与保险领域的理论和实务研究。RMIRC 成立以来，多次与国内大型金融机构展开合作，通过构建开放、专业的交流平台，实现学界与业界 的跨界融合，进而为风险管理与保险领域的发展提供具有前瞻性的理论与实践指引。
保险行销集团 保险资讯研究发展中心（Insurance Information Research & Development Center，IRDC），是保险行销集团于2002年成立的一个专为保险业服务的调研机构。IRDC成立的宗旨在于通过科学与理性的调研数据，协助金融保险从业人员在经营的过程中突破展业瓶颈，迈向更高效、更具竞争力的经营，进而迈向行业理性的繁荣。
雎岚，北京大学博士生导师，金融学副教授，美国威斯康星麦迪逊大学风险管理与保险专业博士，RMIRC主任，深圳市海外高层次人才。在保险公司运营管理、保险学、信用风险管理和金融衍生品等领域的国内外权威期刊上，发表学术论文数十篇，并著有《中国信用衍生工具研究》和 《中国另类金融投资》(北京大学出版社)等学术专著。她还担任深圳市金融人才协会理事、深圳市预算与会计研究会学术理事等社会职务，并受邀担任凤凰卫视、《第一财经周刊》等财经媒体的特约嘉宾。
涂志勇，北京大学博士生导师，经济学副教授，美国匹兹堡大学经济学博士，RMIRC学术主任。主要研究方向为金融市场、金融科技、另类投资与博弈论。出版学术著作《博弈论》、《中国另类金融投资》(北京大学出版社)等。他在国内外权威期刊发表学术论文数十篇，并在凤凰卫视、《香港商报》、《南方都市报》等各大媒体发表经济金融观点，广泛参与大型金融机构和互联网公司的研究、培训与咨询工作。
梁天龙
◎ 自1974年从事人寿保险事业至今52年
◎ 保险行销集团创办人
◎ Advisers财务顾问杂志中文繁体版、Advisers财务顾问杂志中文国际版、保险行销杂志中文简体版三份杂志创办人
◎ 世界华人保险大会创会主席
◎ 国际龙奖IDA执行委员会创会主席
◎ CIA500领导人峰会执行委员会创会主席
◎ 世界华人保险慈善公益推广会召集人
◎ 世界华人保险教育训练机构董事长
◎ 美国IARFC国际认证财务顾问师协会 大中华地区主席
◎ 美国Loren Dunton基金会授予DUNTON奖
◎ 阿拉善SEE公益机构终身会员
◎ 浙江省新华爱心教育基金会理事
陈嘉虎
• 企业管理一等荣誉学士，主修金融与市场学，拥有CFP, RFP及FLMI专业认证
• 1995年就协助英国保诚进入中国代办业务及活动，过去10年曾三进中国大陆协助两家最大的外商寿险公司取得快速发展及全国布点，在天津培训中国第一批代理人通路寿险主管
• 2000-2002年担任英国保诚(马来西亚)业务通路总经理，2005年担任信诚人寿保险有限公司(中国大陆)全国副总经理兼全国首席营销业务官兼北京分公司总经理，2006年-2007年担任英国保诚 (马来西亚) 首席执行官及董事，2008-2010年担任信诚人寿保险有限公司 (中国大陆) 首席执行官及董事；2010年9月-2012年7月担任友邦人寿(香港总部)资深副总裁及中国大陆资深顾问，2012年7月-2015年6月担任友邦人寿保险公司台湾分公司首席执行官，2015-2016年友邦集团第一任领袖学院长，建立培训集团高管世界级水准的学院，2017年友邦泰国资深顾问推行一千大计划。成功推动一千多位年轻主管取得高速成长
• 2018年生命脉动(Life Connection)培训顾问公司创办人。目前协助六个国家的业务团队进行全方位蜕变计划。同时担任保险行销集团保险资讯研究发展中心IRDC院长
（摄影：谢凤；撰文编辑：周映君。）
____ 关于我们____
北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(Risk Management and Insurance Research Center, RMIRC)成立于2011年，一直秉承“专业·创新·融合”的理念与宗旨，充分发挥北京大学的教育与科研优势，积极推动风险管理与保险领域的理论和实务研究。RMIRC成立以来，多次与国内大型金融机构展开合作，通过构建开放、专业的交流平台，实现学界与业界的跨界融合，进而为风险管理与保险领域的发展提供具有前瞻性的理论与实践指引。
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