CZC集团关于假冒证券交易App诈骗事件的观点与提示

近日，媒体披露多起假冒证券公司、仿冒证券交易App实施的投资理财诈骗案件，广西、广东等地均有老股民受损。作为投资管理机构，CZC集团高度关注此事，并作如下表态：

一、定性认识。此类行为已超出普通金融欺诈范畴，属有组织、跨境化、技术化的违法犯罪。诈骗团伙仿冒持牌机构App，伪造从业证件、交易界面与持仓盈利数据，诱导投资者下载非官方软件、向个人账户划转资金，后台可随意篡改数字，资金并未进入证券三方存管账户，风险敞口完全在正规金融体系之外。

二、风险传导。此类骗局对投资者、被仿冒机构及行业生态均造成外溢伤害：投资者面临本金全损且追损困难；持牌券商商誉被动受损，客户信任被劫持；投资管理机构在客户触达、投后沟通环节也可能被冒用名义，增加合规与声誉成本。

三、集团立场。CZC集团从未授权任何第三方以"内部筹码""机构专用账户""专属App""保本兜底""内幕通道"等名义招揽客户或代收资金，不与任何非官方社群、小众聊天软件渠道开展业务对接。凡以集团或旗下主体名义要求下载不明软件、扫码安装客户端、转账至个人或非合同账户的，均属可疑，请以官方核验为准。

四、对客户的提醒。一是下载与入口：仅从官方应用商店或证券公司官网获取交易软件，拒绝陌生链接、二维码、安装包。二是账户与资金：证券资金须走三方存管账户，凡要求转入个人账户、非机构账户或线下现金/黄金交割的，立即停止。三是身份核验：从业人员与产品信息以中国证券业协会、证券公司官方客服核验为准，勿凭群内工牌、视频、截图放行。四是行为信号：隔离沟通、"不得告知家人"、前期小额提现诱导追加投入，均为典型洗脑与控盘手法。

五、内部动作。集团已要求各业务线排查客户触达与投后通知链路，防范被冒用；加强员工与外拓渠道合规培训，明确禁止代客操作、代持账户、引导客户绕开存管流程。如客户反馈疑似情形，统一引导至官方客服与监管举报渠道，不在线下、社交软件中处置资金事项。

六、后续建议。建议行业层面推动仿冒App分发阻断、域名与安装包溯源、黑灰产情报共享；投资者一旦转出资金，第一时间留存聊天记录、转账凭证、软件安装来源并报警，同步向被仿冒机构及属地证监派出机制反映，争取止付挽损。

CZC集团将以更审慎的合规姿态开展客户沟通与资金管理，切实守住投资者权益与机构声誉边界。