AI设备、软件迎来真金白银的大利好:三部门印发《关于扩大科技创新和技术改造贷款投放进一步支持设备更新的通知》(附相关概念股)

五一假期间，有一则实打实真金白银的重大政策利好：中国人民银行、国家发展改革委、财政部联合印发《关于扩大科技创新和技术改造贷款投放进一步支持设备更新的通知》。

政策要点是将AI设备、AI软件服务纳入1.2万亿科技创新再贷款支持范围，企业采购可享低息（约1.25%）专项贷款。

这将直接利好AI全产业链，核心集中在算力硬件、AI芯片、软件服务、工业智能化四大板块。

一、AI算力硬件（最直接受益）

1. AI服务器（订单爆发）

浪潮信息 (000977)：国内AI服务器市占率第一

中科曙光 (603019)：高端计算/超算龙头，控股海光信息

工业富联 (601138)：全球AI服务器代工龙头

2. 光模块/算力网络（高速率放量）

中际旭创 (300308)：800G/1.6G光模块龙头

新易盛 (300502)：高速光模块核心供应商

天孚通信 (300394)：光器件/光引擎小巨人

3. 液冷/散热（算力基建刚需）

英维克 (002837)：AI液冷龙头

曙光数创 (872808)：浸没式液冷领先

二、AI芯片（国产替代核心）

海光信息 (688041)：CPU/DCU（AI加速卡）全谱系

寒武纪 (688256)：训练/推理芯片，国产AI芯片标杆

景嘉微 (300474)：GPU（军用/商用）

澜起科技 (688008)：AI服务器内存接口芯片

三、AI软件与服务（政策明确支持）

1. 大模型/通用AI

科大讯飞 (002230)：星火大模型，教育/医疗/工业落地强

拓尔思 (300229)：语义AI，大模型+行业应用

2. 企业服务/办公AI

金山办公 (688111)：WPS AI，文档智能化

用友网络 (600588)：AI+企业ERP

汉得信息 (300170)：企业数字化/AI实施

3. 工业软件/智能制造

中控技术 (688777)：流程工业智能控制龙头

赛意信息 (300687)：工业软件+制造AI

华中数控 (300161)：数控系统+工业机器人

四、工业母机/高端装备（设备更新主力）

创世纪 (300083)：高端数控机床/钻攻中心

科德数控 (688305)：五轴联动数控机床（国产替代）

埃斯顿 (002747)：工业机器人龙头

汇川技术 (300124)：伺服系统/工业自动化。

虽然是真金白银的利好，但是假期人气最高的还是光或与光相关的题材，另外存储芯片也是热门题材。

昨日港股迎来开门红，恒生指数涨1.24%，恒生科技指数涨2.16%。其中存储芯片产业链爆发领涨，光模块概念也不甘落后，剑桥科技爆涨超16%。

本以为昨天港股大涨会带动今天大A高开，但是让人失望，中东又开打了。

据伊朗法尔斯通讯社报道，一艘美军舰昨日（5月4日）无视伊朗警告，试图接近并进入霍尔木兹海峡，伊朗向其发射两枚导弹。

于是国际油价直线飙升，黄金白银下跌。看来今天大A又要为中东的导弹买单了！

光电股份下跌缺口已经四天没能回补，短线堪忧！二十日线虽然没破，但岌岌可危。

力量钻石还是强势，贝达药业刚买就大涨十个点，国机重装也不错。天赐材料与璞泰来等回调再低吸！光迅科技太强了，一点回调的机会都不给。

以上都是个人观点不构成任何投资建议！