夜雨聆风
保险代理人最该用的AI工具,按场景整理好了
有代理人问我：AI那么多，到底用哪个？
我的答案是：不用纠结哪个最好，按你的工作场景选就行。
下面按场景整理，每个场景给你具体的工具和用法。全部国内可用，大部分免费。
场景一：读条款、搞懂产品
这是最刚需的场景。一份重疾险条款动辄几十页，客户问你”这个能赔吗”，你翻半天也不确定。
用 Kimi
Kimi 最大的优势是能直接上传 PDF，然后你问它问题，它从文件里找答案。
怎么用：
-
打开 kimi.moonshot.cn，或下载 Kimi APP -
点击上传文件，把条款 PDF 传进去 -
直接问：”这份条款里，轻症赔付的条件是什么？” -
或者问：”客户 45 岁，有高血压，这份产品能投保吗？”
它会直接引用条款原文回答你，还会标注在第几页。
实际能问的问题举例：
|
|
|
|---|---|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
一次上传，反复问。不用每次重新找。
场景二：写建议书、写方案
客户说”你给我出个方案”，你坐下来写，一写就是一两个小时。
用 DeepSeek
DeepSeek 写作能力强，中文表达自然，最关键的是——免费。
怎么用：
打开 chat.deepseek.com，或下载 DeepSeek APP。把客户情况告诉它，让它帮你起草：
“帮我写一份保险建议书。客户基本情况：女性，32岁，已婚，有一个3岁孩子，家庭年收入30万，丈夫是主要收入来源。她的需求是：万一自己出了意外，孩子的教育金有保障，同时自己也有重疾保障。预算每年1万左右。请帮我写一份建议书框架，包括需求分析、方案推荐理由、产品组合建议。”
它会给你一个完整框架，你再根据实际产品填进去。
几个提示技巧：
-
客户情况越详细，输出越准确 -
如果觉得太正式，加一句”语气要亲切，不要太像模板” -
不满意就说”重写第二段，更突出孩子教育金的部分”
建议书初稿10分钟出来，你只需要改细节。
场景三：写朋友圈、做内容
每天发朋友圈，想文案想到头秃。
写文案：DeepSeek
直接告诉它你要发什么，让它写：
“帮我写一条朋友圈，主题是：很多人觉得自己年轻不需要买保险，但其实越年轻买越划算。语气要自然，不要太像广告，200字以内。”
不满意就说”再来一版，更口语化一点”，或者”加一个真实案例”。一般第二版就能用。
做配图：即梦 AI
打开 jimeng.jianying.com（字节旗下），输入你想要的画面描述，生成配图。适合做：节日祝福图、保险科普配图、朋友圈封面图。
做海报：创客贴
打开 chuangkit.com，搜索”保险”，有大量现成模板。选一个模板，把文字换成你的内容，2分钟出图。
完整流程：
DeepSeek 写文案（5分钟） → 即梦AI 生成配图 或 创客贴 套模板（3分钟） → 发朋友圈
一条有图有文的朋友圈，8分钟搞定。
场景四：做视频号内容
视频号现在是保险代理人最值得做的阵地，但很多人卡在”不知道说什么”和”剪辑太麻烦”。
想选题、写脚本：DeepSeek
“帮我想5个适合保险代理人发视频号的选题，要接地气，不要太说教，适合30-45岁的家庭用户看。”
选一个你喜欢的，再让它写脚本：
“帮我写一个2分钟的视频脚本，主题是：为什么很多人买了保险却不知道自己买了什么。口语化，有节奏感，开头要能抓住人。”
剪辑：剪映
剪映的 AI 功能已经很强：
-
自动识别字幕，一键生成 -
AI 去掉口误和停顿 -
自动匹配背景音乐
录完视频，导入剪映，10分钟剪完。
不想出镜：腾讯智影
打开 zenvideo.qq.com，选一个数字人形象，把你的脚本粘进去，它会生成一个数字人讲解视频。适合做产品介绍、知识科普类内容。
场景五：客户答疑、处理异议
客户发来一段话，你不知道怎么回。或者客户提出异议，你想想好的应对方式。
用 DeepSeek 或 豆包
把客户的原话粘进去，让 AI 帮你想回复：
“客户说：’我觉得保险都是骗人的，理赔很难。’帮我想一个回复，要真诚，不要辩解，能打消他的顾虑，100字以内。”
“客户问：’我已经有社保了，还需要买商业保险吗？’帮我写一个简洁的解释，用一个具体例子说明社保的不足。”
豆包（doubao.com）手机端体验很好，外出见客户时用手机快速查，而且豆包在人情世故方面比 DeepSeek 好太多了。
场景六：会议记录、拜访记录
见完客户，要记录谈话内容，整理跟进要点。
用Get笔记 这个笔记我是经常用的，免费版多人会议能用一个小时，而且自动整理内容，内置AI可以输出见面的要点。
工具汇总
|
|
|
|
|---|---|---|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
全部国内可用，不用翻墙。
还有一个问题，这些工具都没解决
用了这些工具一段时间，你会发现一个新问题：
客户信息还是散的。
你在 DeepSeek 里问了问题，在微信里记了备注，在 Excel 里存了客户表——但这三个地方的信息是断开的。
你想知道”上个月我跟进了哪些客户，哪些还没回复”，要翻好几个地方。
你想在客户生日前三天收到提醒，要自己手动设。
你想知道哪些客户意向度最高、最该优先跟进，凭感觉判断。
这些问题，不是换一个 AI 工具能解决的。
它需要的是一套专门为保险代理人设计的客户管理工具。
我最近在做这样一个东西——保险代理人AI助手。
它要解决的核心问题是：
1. 客户信息记录太麻烦
现在的状态：见完客户，要打开 Excel，找到那一行，一个字段一个字段填进去。外出的时候更麻烦，回来再补记，细节已经忘了一半。
我想做到的：你跟机器人说一句话，”今天见了王女士，42岁，有两个孩子，对教育金很感兴趣，下周约她再聊”，它自动帮你建档、分类、设提醒。
2. 跟进时机全靠脑子记
现在的状态：客户生日、续保日期、上次联系时间——全靠自己记，或者在手机备忘录里乱记。漏掉一个，可能就是一单。
我想做到的：系统自动在关键时间节点提醒你，生日前三天、续保前一个月、你设定的跟进日期——一个都不漏。
3. 不知道该优先跟进谁
现在的状态：有几十个潜在客户，不知道该先联系谁，凭感觉排序，效率低。
我想做到的：根据客户的意向度、最后联系时间、需求匹配度，自动给你一个优先级排序，让你把时间花在最值得跟进的客户身上。
4. 手机上操作很痛苦
现在的状态：大部分客户管理软件是为电脑设计的，手机上用起来很别扭。但代理人大部分时间在外面跑。
我想做到的：手机上直接对话操作，不需要打开任何表格，说话就能完成记录和查询。
5.客户完全自有
代理人都普遍面临一个问题是客户信息被公司系统收集，一旦离职，自己客户信息反倒不能查看，通过这个系统客户的服务的连续性就有了很大的保证。
这个系统现在还在开发和测试阶段。
我在找 3-5 个保险代理人 参与内测，帮我验证这些功能是不是真的解决了你的问题。
内测完全免费，你只需要：
-
真实使用 2-4 周 -
告诉我哪里好用、哪里不好用
感兴趣的加我微信，备注 “AI助手内测”。
写在最后
AI 工具不是万能的，但它确实能把你从很多重复劳动里解放出来。
省下来的时间，用来见更多客户，比什么都值。
先从 DeepSeek 和 Kimi 开始，学会使用方法，今天就能用。
