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2025环球网校监理工程师《建设工程监理基本理论和相关法规》精讲班
第二节 工程风险管理
【本节知识点概览】
【考点】风险管理的原则、框架和流程★★
【考频分析】2024年1个单选1个多选，2023年1个单选1个多选，
1.国际标准化组织发布的风险管理的原则、框架
风险管理原则轮中，核心是“价值创造和保护”
风险管理框架轮中，核心是“领导力和承诺”。
风险管理流程轮中，反映了风险评估的经典流程:风险识别-风险分析-风险评价。
2.风险管理的流程（五阶段）
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3.风险的分类
项目 内容
自然风险
社会风险
按照风险来源进行划分 经济风险
法律风险
政治风险
建设单位的风险
设计单位的风险
按照风险涉及的当事人划分
施工单位的风险
监理单位的风险
可管理风险
按风险可否管理划分
不可管理风险
局部风险
按风险影响范围划分
总体风险
【例题·单选】根据《风险管理指南》ISO31000，风险评估的经典流程是（ ）。 【2024】
A.风险预测一风,险识别一风险评价
B.风险识别一风险分析一风险评价
C.风险分析一风险评价一风险应对
D.风险识别一风险监督一风险评审
【答案】B
【解析】风险管理流程轮中反映了风险评估的经典流程：风险识别--风险分析--风险评价。
【例题·多选】下列工程风险中，属于按风险影响范围划分的有（ ）。 【2024】
A.社会风险
B.局部风险
C.总体风险
D.建设单位
E.工程监理单位
【答案】BC
【解析】按风险影响范围划分，风险分为总体风险和局部风险。
【例题·单选】根据《风险管理指南》ISO31000，风险管理原则轮中的核心内容是（ ）。【2023】
A.持续改进和整合
B.有效信息利用
C.价值创造和保护
D.结构化和全面性
【答案】C
【解析】风险管理原则轮中，核心是“价值创造和保护”。风险管理框架轮中，核心是“领导力
和承诺”。
【例题·多选】根据《风险管理指南》ISO31000，风险管理流程轮中，反映风险评估流程的经典
内容有（ ）。【2023】
A.风险识别
B.风险分析
C.风险评价
D.风险应对
E.风险监控
【答案】ABC
【解析】风险管理流程轮中，反映了风险评估的经典流程：风险识别、风险分析、风险评价。
【考点】风险识别★★★
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【考频分析】2024年1个多选，2023年1个单选，2022年1个多选，2021年1个多选
1.风险识别的内容与成果
项目 内容
识别引起风险的主要因素。
风险识别的内容 识别风险的性质。
识别风险可能引起的后果。
最主要成果是风险清单。
风险识别成果
风险清单最简单的作用是描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为。
2.风险识别的方法（六种）
项目 内容
专家调查法 头脑风暴法、德尔菲法、访谈法
财务报表法 分析财务报表
针对流程图中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的
原因。
流程图法
但流程图分析仅着重于流程本身，而无法显示发生问题的损失值或损失
发生的概率。
经验数据法 也称统计资料法
初始清单法 详细列举工程所有的风险
风险调查法 调查
3.初始清单法
项目 内容
是尽可能详细地列举建设工程所有的风险类别，按照系统化、规范化的
要求去识别风险。
内涵
初始清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在，而不至于遗漏重
要的风险，但并不是风险识别的最终结论。之后还需要进行风险调查。
初始清单清的必要性 耗费时间和精力，风险识别工作效率低
（对每个工程风险从 可能导致风险识别的随意性
头作起的缺陷） 不便积累风险识别的成果资料
4.建立初始清单有两种途径
项目 内容
参照保险公司或风险管理机构公布的潜在损失一览表，再结合项目具体情况，
对照表进行梳理
确定特定工程的风险一览表。
对于大型复杂工程，首先将其按单项工程、单位工程分解，再对各单项工程、
逐层分解 单位工程分别从时间维、目标维和因素维进行分解，可以较容易地识别出建设
工程主要的、常见的风险。
5.风险初始清单中风险的分类
项目 内容
设计
技术风险 施工
其他（工艺设计、流程类）
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自然与环境
政治法律
经济
非技术风险 组织协调
合同
人员
材料设备
6.风险调查法（两类）
对通过其他方法已识别出的风险（如初始清单所列出的风险）进行鉴别和确认。
通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要风险。
风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建工程的特点以及相应的
潜在风险。
【例题·多选】采用风险调查法识别工程风险的作用有（ ）。 【2024】
A.确认财务报表法已经识别出的风险
B.确认初始清单法已识别出的风险
C.鉴别流程图法已识别出的风险
D.发现此前尚未识别的风险
E.实地考查确定风险发生概率
【答案】ABCD
【解析】风险调查法一方面对通过其他方法已识别出的风险（如初始清单所列出的风险）进行鉴
别和确认；另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要风险。
【例题·单选】工程风险清单的作用是（ ）。 【2023】
A.描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为
B.描述存在风险的发生概率并记录可能减轻风险的行
C.描述存在风险的影响范围并评估多种风险因素的综合影响
D.描述存在的风险并跟踪已识别的风险和识别新的风险
【答案】A
【解析】本题考核工程风险清单的作用。风险清单最简单的作用是描述存在的风险并记录可能减
轻风险的行为。
【例题·多选】识别工程风险可采用的方法有（ ）。 【2022补】
A.挣值分析法
B.流程图法
C.财务报表法
D.统计资料法
E.敏感性分析法
【答案】BCD
【解析】本题考查风险识别的方法。
【例题·多选】下列风险识别方法中，属于专家调查法的有（ ）。 【2021】
A.初始清单法
B.流程图法
C.德尔菲法
D.经验数据法
E.访谈法
【答案】CE
【解析】专家调查法主要包括头脑风暴法、德尔菲法和访谈法。
【例题·单选】关于风险识别方法的说法，正确的是（ ）。 【2018】
A.流程图法不仅分析流程本身，也可显示发生问题的损失值或损失发生的概率
B.风险初始清单是项目风险管理的经验总结，可以作为项目风险识别的最终结论
C.经验数据法根据已建各类工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程风险
D.专家调查法是从分析具体工程特点入手，对已经识别出的风险进行鉴别和确认
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【答案】C
【解析】A错，流程图分析仅着重于流程本身，而无法显示问题的损失值或损失发生的概率；B
错，初始清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在，而不至于遗漏最重要的工程风险，但并不
是风险识别的最终结论；D错，风险调查法应当从分析具体工程特点入手，一方面通过对已识别出的
风险（如初始清单所列出的风险）进行鉴别和确认；另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识
别出的重要风险。
【考点】风险分析与评价★★
【考频分析】2020年1个单选，2019年1个单选，2018年1个单选1个多选
1.风险分析与评价的内容
确定单一风险因素发生的概率。
分析单一风险因素的影响范围大小。
分析各个风险因素的发生时间。
分析各个风险因素的结果。
在单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种风险因素对工程目标的综合影响、评估风险的程
度并提出可能的措施作为管理决策的依据。
2.风险度量
风险事件发生的概率及概率分布，根据风险事件发生的频繁程度，可将风险事件发生的概率分
为3~5个等级。
等级的划分反映了一种主观判断，等级数量的划分也可根据实际情况作出调整。
应用概率分布函数来描述风险事件发生的概率及概率分布，均匀分布、三角分布及正态分布
最为常用。
3.风险度量方法
最简单的一种风险量化方法是：根据风险事件产生的结果与其相应的发生概率，求解工程风
险损失的期望值+风险损失的方差（或标准差）。
可按事故发生后果的严重程度划分为3~5个等级。
将风险事件发生概率（P）的等级和风险后果0的等级分别划分为大（H）、中（M）、小（L）
三个区间，即可形成9个不同区域。
4.风险重要性评定
可以将风险量的大小分为5个等级：①VL（很小）；②L（小）；③M（中等）；④H（大）；
⑤VH（很大）。
有些区域的风险量是大致相等。
5.风险可接受性评定
风险分类 风险因素
不可接受的风险，需要给予重点关注 大+很大
不希望有的风险 中等
可接受的风险 小
可忽略的风险 很小
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6.风险分析与评价的方法
风险分析与评价的方法 风险识别的方法
专家调查法
调查打分法 财务报表法
蒙特卡洛模拟法 流程图法
计划评审技术法 初始清单法
敏感性分析法 经验数据法
风险调查法
7.调查打分法的基本步骤
针对风险识别的结果，确定每个风险因素的权重，以表示其对工程的影响程度。
确定每个风险因素的等级值，等级值按经常、很可能、偶然、极小、不可能分为五个等级，等
级数量的划分和赋值也可根据实际情况进行调整。
将每个风险因素的权重与相应的等级值相乘，求出该项风险因素的得分。
将各个风险因素的得分逐项相加得出工程风险因素的总分，总分越高，风险越大。
【例题·单选】工程风险管理中，分析与评价工程风险可采用的方法是（ ）。 【2020】
A.财务报表法
B.流程图法
C.敏感性分析法
D.经验数据法
【答案】C
【解析】选项ABD属于风险识别的方法。
风险分析与评价的方法 风险识别的方法
专家调查法
调查打分法 财务报表法
蒙特卡洛模拟法 流程图法
计划评审技术法 初始清单法
敏感性分析法 经验数据法
风险调查法
【例题·单选】关于风险评定的说法，正确的是（ ）。 【2019】
A.风险等级为小的风险因素是可忽略的风险
B.风险等级为中等的风险因素可接受的风险
C.风险等级为大的风险因素是不可接受的风险
D.风险等级为很大的风险因素是不希望有的风险
【答案】C
【解析】风险等级为大、很大的风险因素是不可接受的风险；风险等级为中等的风险因素是不希
望有的风险；风险等级为小的风险因素是可接受的风险；风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险。
【例题·单选】下列风险等级图中，风险量大致相等的是（ ）。 【2018】
A.123
B.369
C.159
D.257
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【答案】C
【解析】本题考查的是工程风险管理。
【例题·多选】下列风险管理工作中，属于风险分析与评价工作内容的有（ ）。 【2018】
A.确定单一风险因素发生的概率
B.分析单一风险因素的影响范围大小
C.分析各风险因素之间相关性的大小
D.分析各个风险因素最适宜的管理措施
E.分析各个风险因素的结果
【答案】ABE
【解析】本题考查风险分析与评价的内容。
【考点】风险对策★★★
【考频分析】2024年1个单选，2023年1个多选，2022年1个单选1个多选
1.风险回避
项目 内容
内涵 放弃项目或改变目标
风险事件发生概率很大且后果损失也很大的工程项目。（概率大损失大的）
适用情形 发生损失的概率并不大，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥
补的。（概率不大但后果严重的）
2.损失控制
项目 内容
是一种主动、积极的风险对策。
可分为预防损失和减少损失两个方面。
内涵 预防损失措施的作用在于降低或消除损失发生的概率。
减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最
小化。
预防计划
风险损失控
灾难计划
制计划系统
应急计划
3.损失控制的计划
项目 内容
整个计划系统中内容最广泛，措施最多的计划。
预防计划
作用是降低风险发生概率，降低损失的严重性。
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是一组事先编制好的的工作程序和具体措施，在灾难性的风险事件发生时为现场人
灾难计划
员提供明确的行动指南，及时妥善地处理风险事故。（现场处置方案）
是事先准备好若干种替代计划方案，当遇到某种风险事件时，能够对建设工程原有
计划范围和内容作出及时调整，使中断的建设工程能够尽快全面恢复，并减少进一
应急计划
步的损失，使其影响程度减至最小。
（应急预案）
4.灾难计划的要求和应急计划的内容
项目 内容
安全撤离现场人员。
救援及处理伤亡人员。
灾难计划
控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害。
保证受影响区域的安全尽快恢复正常。
调整整个建设工程实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划。
全面审查可使用的资金情况。
准备保险索赔依据。
应急计划
确定保险索赔的额度。
起草保险索赔报告。
必要时需调整筹资计划等。
【例题·单选】为了应对工程风险，采取预防损失措施的主要作用是（ ）。 【2024】
A.消除风险源
B.降低损失的严重性
C.降低损失发生的概率
D.遏制损失的发展
【答案】C
【解析】预防损失，降低或消除（通常只能做到降低）损失发生的概率。减少损失，降低损失的
严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化
【例题·单选】工程风险管理中，关于预防损失和减少损失两类措施的说法，正确的是（ ）。
【2022】
A.预防损失措施和减少损失措施的作用均在于降低损失发生概率
B.预防损失措施和减少损失措施的作用均在于降低损失的严重性
C.预防损失措施的作用在于降低损失发生概率，减少损失措施的作用在于降低损失的严重性
D.预防损失措施的作用在于降低损失的严重性，减少损失措施的作用在于降低损失发生概率
【答案】C
【解析】本题考查损失控制的两个方面。
【例题·单选】下列损失控制的工作内容中，不属于灾难计划编制内容的是（ ）。 【2019】
A.安全撤离现场人员
B.救援及处理伤亡人员
C.起草保险索赔报告
D.控制事故的进一步发展
【答案】C
【解析】本题考查灾难计划的内容应满足的要求。
5.风险转移
项目 内容
当有些风险无法回避、必须直接面对，而以自身的承受能力又无法有效地承担时，
内涵
风险转移就是一种十分有效的选择。
类型 非保险转移（合同转移）。
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保险转移（工程保险）。
6.工程非保险转移的主要情况
建设单位将合同责任和风险转移给对方当事人，被转移者多数是施工单位（建设单位-施工单
位）
施工单位进行工程分包。（总包-分包）
第三方担保。主要有建设单位付款担保、施工单位履约担保、预付款担保、分包单位付款担保、
工资支付担保等。（相关单位-担保单位）
7.非保险转移的优缺点
项目 内容
可以转移某些不可保的潜在损失，如物价上涨、法规变化、设计变更等引起的投资
优点 增加。
被转移者往往能较好地进行损失控制。
非保险转移的媒介是合同，可能因为双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致
转移失效。
缺点 可能因被转移者无力承担实际发生的重大损失而导致仍然由转移者来承担损失。
非保险转移一般都要付出一定的代价，有时转移风险的代价可能会超过实际发生的
损失，从而对转移者不利。
8.保险转移
项目 内容
保险的安排方式
保险有关的问题 选择保险类别和保险人
可能要进行保险合同谈判
保险并不能转移建 存在不可保风险
设工程所有风险 有些风险不宜保险
【例题·多选】与其他工程风险对策相比，非保险转移的优点有（ ）。 【2023】
A.担保方所承担的风险不仅仅局限于合同责任
B.合同双方当事人对合同条款的理解不会发生分歧
C.可以转移某些不可投保的潜在损失
D.被转移者往往能较好地进行损失控制
E.被转移者无力承担实际重大损失也不会导致风险转移失败
【答案】CD
【解析】本题考核非保险转移的优点。A选项，非保险转移又称为俣同转移，如采用第三方担保，
则担保方所承担的风险仅限于合同责任。B选项描述错误：非保险转移的媒介是合同，这就可能因为
双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失效。E选项描述错误：在某些情况下，可能因被
转移者无力承担实际发生的重大损失而导致仍然由转移者来承担损失。
9.风险自留的内涵
风险自留是指将工程风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施等来化解风险。
可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种。
风险自留绝不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。在实行风险自留时，应保证重大
和较大的工程风险已进行工程保险或实施了损失控制计划。
10.计划性风险与非计划性风险
项目 内容
由于风险管理人员没有意识到风险的存在，或者不曾有意识地采取有效措
非计划性风险自留 施，以致风险发生后只好保留在风险管理主体内部。
（被动的） 主要原因有：缺乏风险意识、风险识别失误、风险分析与评价失误、风险
决策延误、风险决策实施延误等。
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环评、经济师、安全、房估、消防/等 QQ/VX:2069910086学员专用 请勿外泄
计划性风险自留（主 计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择，是风险管理人员在经
动的） 过正确的风险识别和风险评价后制定的风险对策。
【例题·多选】下列关于风险自留的说法，正确的有（ ）。 【2019】
A.计划性风险自留是有计划的选择
B.风险自留区别于其他风险对策，应单独运用
C.风险自留主要通过采取内部控制措施来化解风险
D.非计划性风险自留是由于没有识别到某些风险以致于风险发生后被迫自留
E.风险自留往往可以化解较大的工程风险
【答案】ACD
【解析】风险自留绝不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。风险自留不能化解较大的
工程风险。
【例题·单选】与其他风险对策相比，风险自留对策的特点是（ ）。
A.既改变风险的发生概率，又改变风险潜在损失的严重性
B.只改变风险的发生概率，不改变风险潜在损失的严重性
C.不改变风险的发生概率，但改变风险潜在损失的严重性
D.既不改变风险的发生概率，又不改变风险潜在损失的严重性
【答案】D
【解析】本题考查风险自留对策的特点。
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