美国富国银行用AI工具支持投资管理工作,减少投资顾问工作量

美国富国银行用AI工具支持投资管理工作，减少投资顾问工作量

AI 正在对更广泛金融行业产生巨大影响，呼应了大多数社会领域技术革命。例如，美国主要银行正在在交易、资金管理和财富管理等多个角色中运用AI人工智能体。

富国银行通过采用AI工具推出一项新功能，加强其AI驱动的投资管理顾问平台，AI能简化该银行投资管理顾问的工作。

富国银行本周发布的 AI 投资顾问已集成在富国银行的顾问门户桌面平台中。

富国银行使用的AI财富管理顾问门户于今年 5 月正式上线。

投资管理顾问门户还整合了富国银行的专有系统、第三方投资软件、研究工具以及一个集中化的投资中心。

是富国银行财富与投资管理部门多年来投资 10亿美元技术的成果。

富国银行表示，AI投资管理工具，可用于所有财富与投资管理（WIM）顾问渠道，包括应用到富国银行顾问金融网络（FiNet）。随着时间推移，AI 投资管理功能将扩展，帮助投资顾问针对客户交流提供个性化财富管理方案见解。

AI 正在对更广泛金融行业产生巨大影响，呼应了大多数社会领域技术革命。例如，美国主要银行正在在交易、资金管理和财富管理等多个角色中运用AI人工智能体。

根据富国银行的AI投资顾问使用情况，AI通过基于聊天界面，让顾问可以用普通语言提问，并快速检索和总结信息，同时还能获取下一步行动指导。

富国银行顾问及 WIM 客户关系集团主管 Sol Gindi 在声明中表示，AI 助手建立在顾问门户的基础上，是我们更广泛 AI 愿景中的重要一步。

我们还有一系列开发中的 AI 工具，旨在帮助我们的员工专注于客户、加深关系，并更高效地提供富国银行所能提供的一切。”

财富与资产管理，增值行业正乘着 AI 的浪潮，AI扩张障碍

Orion 机构的调研数据显示，最新的年度顾问财富科技调查强调了 AI 变得多么关键：超过一半的受访者表示 AI 与自动化将在 2026 年及以后对公司成功产生最大影响。

然而，研究也指出准确性和客户信任、合规/监管的不确定性以及内部专业知识或培训有限，是扩展 AI 使用的主要障碍。在这种背景下，独立经纪公司巨头 Raymond James 最近通过推出 AI 学院进一步推动其 AI 战略，为公司庞大的顾问团队提供支持。今年早些时候，Osaic 首席执行官 Jamie Price 表示，公司两款 AI 工具在其庞大的经纪人和注册投资顾问网络中获得了有史以来最快的采用速度。

在银行人力资源方面，则通过AI黑客松优秀人才计划，推动挖掘内部人才。
AI 正在对更广泛的金融行业产生巨大影响，呼应了大多数社会领域的技术革命。例如，美国主要银行正在在交易、资金管理和财富管理等多个角色中运用AI人工智能体。