2026中国新富人群财富健康指数报告(可下载)

来源：嘉信华礴Schwab

《2026中国新富人群财富健康指数报告》显示，中国新富人群（年收入12.5万至100万元、可投资资产低于700万元）财富健康指数升至71.99，同比增加1.64，为2021年以来最大同比增幅。四项次指数中，投资参与（80.08）最高，财富信心（74.35）稳步提升，资产管理（45.19）有所回升，但财务规划（36.21）仍是最薄弱环节。报告指出，财富信心越来越依赖金融市场回暖和自身理财能力，而坚持财务规划的人群信心更稳健；但拥有财务规划的比例仅54.9%，较十年前明显下降，明确财务目标的比例也降至历史低位，长期、目标导向的规划意识仍待加强。

在资产配置与投资参与方面，新富人群投资风格趋于两极化，房地产吸引力明显下降，但资金尚未持续转化为对金融理财产品的热情；现金和定存仍接近总资产一半，低风险资产配置约七成。海外投资呈现“兴趣高、行动慢”的特征，近三分之一受访者虽未投资但对海外投资感兴趣，实际参与增长有限，主要受知识、渠道和经验不足制约。同时，新富人群对专业金融机构和平台的信任度显著提升，但信息渠道更加多元，社交媒体、AI工具等影响力上升，年轻投资者尤其容易受碎片化信息影响，投资者教育需求随之提高。

养老与投顾服务是报告另外两项重点。新富人群养老意识逐步改善，对法定退休时点和养老紧迫性的认知更清晰，但仅47.6%拥有养老规划；个人养老金账户认知度达68.8%，开通率43.3%，真正用于养老准备仅30.4%，认知到行动仍有差距。投顾方面，“投顾不够专业”不再是主要障碍，近八成受访者已能正确认识投顾是一种服务，但实际咨询比例仅61.8%，从“知道”到“使用”转化不足；半委托模式较受欢迎。报告建议行业提供更可及、可负担的规划工具，加强多元化与全球配置教育，优化养老产品激励，并以专业陪伴和投教推动新富人群形成长期理性财富管理行为。

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