夜雨聆风
如果只看一个数据，2025年我的个人投资收益率200%+。
但我想跟你聊的，不是这个数据本身。
在过去的十五年里，我曾任互联网企业技术负责人，主导金融系统研发与团队管理，落地多项技术创新方案；在公募基金公司历任多个核心岗位，凭借长期积累的产品研究与实战经验，为客户定制科学精准的资产配置解决方案。
这十五年里，我服务过很多客户，通过最合理的建议，看着他们扭亏为盈，这不是靠运气，不是靠消息，而是靠一套反复验证、不断迭代的投资框架。
最近，我还在做另一件事：养虾。
别误会，不是真的小龙虾，是我在用一个叫“养虾”的AI模型——通过不断“喂养”数据、调整参数，让它慢慢长成一个独属于我的思维模板。这个模板，可以共享给任何人。
我养的小龙虾，可以协助我做投资，比如抓取金融资讯、获取研报、个股剖析，甚至可以用它来做量化。AI带来的不仅是工作上的改变，更多的是协助思维迭代。目前小龙虾作为我的投资助手，已经是我投资中不可或缺的一部分。
理论满分，实战丰富，无论是脑袋中的干货还是我的实盘，都可以为普通投资者提供到真材实料的建议。
从今天起，我打算把这些年沉淀的投资实战经验，还有精心整理的养虾实操教程，用最朴实无华、接地气的方式分享出来。希望能帮更多朋友借助 AI 优化投资逻辑、少走弯路，真正收获看得见、摸得着的经济回报。
一、我是谁：一个“不太一样”的金融人
我叫涛哥。熟悉的朋友喜欢这么叫我。
我的履历，可能和你想像中的“财经博主”不太一样。
我是工科出身。 哈尔滨工业大学，工商管理/金融科技硕士。工科的训练，让我对“逻辑”和“数据”有超越常人的敏感和近乎偏执的信任。任何投资决策，如果不能被拆解成“供需缺口”、“竞争格局”、“景气度”这几个维度，我都不会轻易下手。
我是技术出身。 在互联网公司的那几年，我学会了如何把一个复杂的技术问题，拆解成可执行的模块。后来做投资，我也习惯把整个市场看作一个产品，去拆解它的底层架构。
我是基金业的“老兵”。 这十几年的深耕让我摸清了资金流转的每一处关键细节，更得以站在专业金融机构的核心视角，系统性拆解基金产品逻辑、打磨资产配置方案，最终沉淀出一套经过市场验证的成熟投资框架体系。
我还是一个“养虾人”。 这是我最近给自己起的专属标签：我在悉心 “喂养” 一个名为 “小龙虾” 的 AI 模型，每天坚持向它输入海量数据。如今，它早已不是冰冷的程序，更像一只 “会思考的小龙虾”—— 不仅思考逻辑越来越贴近我的思维模式，有时还能跳出我的固有框架，给出连我都没想到的新颖视角。
小龙虾区别于当前市面上其他AI工具，它是一个可以通过训练完全适配个人所需的AI工具，你希望它是什么样，它就可以是什么样，但这需要一定的技术门槛。巧的是，我在互联网公司干的就是产品开发，所以我对如何构建一个独属于个人的AI模型会有更多理解和建议。这是我和其他财经博主最大的不同。
所以，如果一定要给自己贴个标签，我希望是：“一个懂科技的资管老兵，兼养虾爱好者。”
二、我的投资框架：不靠运气，靠逻辑
很多人问我：涛哥，2025年你是怎么做到收益率翻番的？
我的答案不太花里胡哨，非常实在：我只是在做一件重复了十五年的事——用我的框架，去匹配市场的机会。
我的投资框架，可以概括为四句话：
第一，风格上，以科技成长为主，兼顾均衡配置。
我聚焦产业趋势明确、商业模式优质且估值较低的行业进行集中布局。不赌单一赛道，也不盲目分散。
第二，选股上，以供需缺口为核心抓手。
我优先选择需求爆发、竞争格局清晰、具备明确龙头的行业，再从中筛选细分领域龙头、具备核心壁垒且业绩持续增长的个股。右侧买入，趋势确认——这是我给自己定的纪律。
第三，卖出上，当断则断。
当行业景气见顶、公司竞争力下滑、业绩不及预期或估值严重透支时，我会果断卖出。组合上保持3-5个主线方向均衡配置，子行业与个股适度集中，兼顾成长弹性与风控。
第四，配置上，注重行业比较与性价比分析。
这是我每天在做的事：把不同行业的供需关系、估值水平、景气度放在一起比较，找到那个“性价比最高”的方向，然后适时调整。
这套框架，帮我穿越了十五年市场起伏，也让我在2025年这样的年份，依然能够保持冷静。
说到这里，你可能发现了：养虾的逻辑，和投资的逻辑，惊人的相似。
养虾，是把我的思考“喂”给AI，让它长成我的样子；
投资，是把我的框架“喂”给市场，用它去筛选机会。
一个是在数字世界里培育一个“会思考的我”，一个是在真实世界里寻找“值得投的机会”。
本质上，都是在建立一套可复用的方法论，然后交给时间去验证。
三、我看到的未来：四个方向，一个判断
基于我的框架，我想跟你分享几个我目前重点关注的方向——不是推荐，只是我的思考，供你参考。
方向一：AI硬件算力。
这是我的核心配置方向。光模块、PCB、液冷、电源、国产半导体……这些关键词背后，是全球科技巨头真金白银的投入。北美云厂商的资本开支仍在持续推进，国产算力更是“十五五”规划的重点扶持领域。这不是主题炒作，这是产业趋势。
方向二：AI应用。
过去几年硬件基础设施逐步搭建，今年作为AIGC元年，正是进行部分软硬件切换的合适时机。应用端的机会，正在从“故事”走向“业绩”。
（图源：华泰涨乐）
方向三：储能。
储能已从新能源配套升级为新型电力系统与 AI 算力的核心刚需，进入量利齐升的高质量增长阶段。容量电价落地、峰谷价差扩大推动商业模式彻底跑通，实现从政策输血到市场化盈利的转变；叠加两会定调与 “十五五” 重点支持，行业迈入战略级发展周期。
方向四：港股互联网。
港股互联网板块估值处于低位，以头部互联网大厂为例，市盈率仅十几倍；同时，AI技术正推动行业收入增速提升，但应用端需重点筛选垂直场景的优质标的。
关于后市，我的判断如下：
重点关注流动性、政策与产业趋势三大核心因素：政策层面，中美双方均期望股市上行；流动性方面，美联储预计将实施降息，国内市场则保持充裕状态。创业板当前估值仍低于历史中枢，随着今年业绩增长与美债利率下行，其估值有望得到修复，指数涨幅仍有一定空间。
当然，这只是基于现有数据的推演。市场永远在变，但我的框架，会一直跟着市场进化。
就像我那只“虾”一样——你喂它什么，它就长成什么。关键在于，你要知道自己想喂什么，想让它长成什么。这就是方法论的意义。
四、为什么开这个号：一个私心，一个愿望
坦白说，做这个号，我有两个目的。
第一个，是私心。
输出是最好的输入。把思考写下来，接受市场的检验，和更多优秀的人碰撞，这本身就是在倒逼我不断进化。
第二个，是愿望。
十五年从业，我见过太多人因为信息不对称、因为缺乏框架、因为情绪化决策，在市场里交了昂贵的学费。我想做的，就是把我这些年的积累——那些在机构里才能学到的分析框架、那些用真金白银换来的实战经验——用一种相对朴素的方式，分享给更多的人。
我希望：复杂的股市由我来看，简单的投资由你来做！
这个号，我会聊产业逻辑的拆解、实战复盘（含实盘展示）以及一个资管老兵对市场的真实思考。当然了，我也会将我的养虾教程做成独立的栏目，让所有跟随我的粉丝都可以一起养虾，共享养虾结果。
由于我的过往经历，无论是机构思维的自上而下还是散户投资的自下而上，我都能自如切换，从而获取到更多有用的信息。我真心希望我的这些宝贵经验可以惠及到每一个做投资的人，与每一位信任我的粉丝长远的走下去。
五、邀请：如果你也相信逻辑
如果你看完了这篇文章，觉得涛哥是个可以聊聊的人，欢迎你留下来。
在这里，你可以看到：
每周的深度复盘（《涛哥策论》）
产业趋势的系统拆解（《投研笔记》）
月度持仓的逻辑复盘（《持仓月报》）
以及偶尔跳出投资，聊聊书、聊聊生活的小文章
如果你想更进一步：
后台回复 “框架”，领取我整理的投资框架思维导图
回复 “养虾”，获取我对这个AI模型的使用心得（目前还在实验中，但可以先占个座）
后台回复 “进群”，进入涛哥的读者群，跟涛哥更加面对面探讨投资
或者，只是偶尔来看看，我也很开心
最后，想用一句话结束这篇漫长的自我介绍：
“市场永远有噪音，但逻辑，从来不会骗人。”
我是涛哥，很高兴认识你。
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