【4月17-18日 杭州】AI+新监管下银行合规深化、操作风险精细化管理与人员行为合规管控全景实务研修班

【4月16-17日 南宁】商业银行信贷业务贷后管理实务解析专题研修班

【4月16-17日 苏州】2026对公市场分析——最新政策解读与营销技能提升专题研修班

模块一、AI背景下银行合规管理与涉刑案件防控挑战与应对

一、银行合规管理发展历程及趋势

1、 国内外（银行）合规管理发展历程概述

2、从合规1.0到合规2.0

3、从职能合规、内控合规到数智化合规

4、AI对银行合规管理的赋能与挑战

√ 传统银行合规管理的痛点

√ AI赋能银行合规管理的优势

√ S银行落地操作

二、金融机构合规管理新规落地要点

（一）《金融机构合规管理办法》（令2024年第7号）

1、重新定义合规、合规规范、合规管理、合规风险

√ 合规风险与操作风险、法律风险、案件风险、全面风险的关系

2、合规管理与合规治理优化

√ 合规治理与风险治理的关系

√ 合规管理中的董高及首席合规官职责划分

√ 合规管理体系优化

3、合规管理的齐抓共管

√ 合规管理部门与其他的关系

√ 合规管理部门与审计部门的关系

√ 合规管理部门与分支机构、子公司的关系

4、合规管理部门的职责落地

√ 外规内化

√ 合规审查

√ 合规检查

√ 评估评价

√ 合规风险监测与事件处置

√ 合规考核

√ 合规培训

5、合规官及合规人员配置

√ 岗位设置要求与任职条件

√ 工作任务内容与责任承担

√ 合规人员的报告路线

6、合规管理保障的基本要求

√ 合规管理人员配备与要求

√ （首席）合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权以及相对独立的考核评价体系等

√ 合规管理人员的绩效考核

7、（首席）合规官的尽职免责与失职处罚

三、银行涉刑案件防控新规解读

1、银行涉刑案件防控概览

√ 银行涉刑案件防控历程

√ 近10年银行业发生的大案要案

√ 欺诈与反欺诈三要素

2、《金融机构涉刑案件管理办法》（金规【2024】12号）

√ 涉刑案件分类；

√ 涉刑案件报送；

√ 涉刑案件处置；

√ 追责、免责与监管处罚。

3、《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（金规【2023】10号）

√ 新规与旧规基本框架概述；

√ 新规10方面重点修改概述。

4、《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发〔2020〕18号）

√ 银行主要金融犯罪领域及防范

四、银行涉刑案件防控的重点举措

1、全流程防控体系

√ 牵头部门的案防职责及落地建议；

√ 业务部门的案防职责及落地建议；

√ 分支机构的案防职责；

√ 全体员工的案防职责；

√ AI赋能下前中后全链条防控

2、涉刑案件防控的重点举措

√ J州银行事件复现及内控案防问题

√ 组织机构控制：前中后台部门设置

√ 职务分离控制：授信业务中的职务分离案例

√ 授权批准控制：柜面业务中的初审与复审案例

√人员素质控制：对案防人员的素质要求案例

√ 信息质量控制：虚假信息造成不良贷款案例

√ 财产安全控制：抵押物灭失案例

√ 业务程序控制：信贷业务的流程控制案例

√ 内部审计控制：审计的独立性案例

结语：无合规，不人（银）生。

模块二、2026年商业银行操作风险管理、案件风险防控及人员行为管理实务

第一部分  新监管体制下的操作风险管理

一、操作风险新规对金融机构的影响

（一）新监管体制下的操作风险

1、《银行保险机构操作风险管理办法》实施步骤与难点

2、操作风险与合规风险的区别与联系

3、操作风险管理“是什么、管什么、怎么管”

（二）操作风险新规对操作风险的定义、特征及管理逻辑

1、内部程序、员工、系统，以及外部事件

2、固有风险与剩余风险

3、以《个人贷款管理办法》为例说明操作风险的管理逻辑

4、近期我国境内银行发生的重大操作风险事件及操作风险管理的重点方向

（三）操作风险理的基本管理流程

1、识别操作风险 

2、评估措施有效性 

3、分析剩余风险 

4、划定风险等级 

5、确定应对策略 

（四）新规中的操作风险管理方法与措施

1、内部控制的重要性及基本要求

2、必要的制度建设

（1）业务连续性计划  （2）网络安全管理制度  （3）数据安全管理制度 

3、操作风险预警机制 

（1）操作风险监测  （2）重大损失监测 

4、操作风险报告机制

（1）操作风险内部定期报告机制  （2）重大操作风险事件报告机制 

5、基础管理工具 

（1）操作风险损失数据库  （2）操作风险自评估  （3）关键风险指标 

6、操作风险的事前识别、评估 

（1）新业务、新产品 （2）新设分支机构、附属机构 

（3）新业务范围、新商业模式 

（4）业务流程、信息科技系统重大变更

二、操作风险管理的主要工作内容

（一）风险与控制自我评估与风险地图（RCSA）

1、操作风险自我评估的关键词与基本流程

2、操作风险点的识别方法、风险地图的应用与示例

3、极端操作风险—案件风险点的识别

4、控制措施的描述

5、风险影响程度及发生概率的评估

6、控制措施评估的方法 

7、对剩余风险的评估方式

8、操作风险控制与缓释

9、操作风险手册的制定与应用

（二）损失数据收集（LDC）

1、操作风险损失事件类型

2、操作风险损失数据收集统计原则

3、操作风险损失形态

4、操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定

5、操作风险损失事件统计的主要内容及模板

（三）关键风险指标（KRI）

1、关键风险指标定义与要素

2、示例：关键风险指标的功能

3、关键风险指标的管理的管理逻辑

4、关键风险指标设立的流程与示例

5、示例：关键风险指标预警值和观测值的设置原则与方法

6、关键风险指标分析的要点

7、关键风险指标管理职责在三道防线中的分工

第二部分   案件风险排查处置、人员行为管理领域合规管理工具的应用 

一、全链条案件风险防控体系的构建

1、案件风险防控管理的范围：案件、案件风险事件、重大案件

2、全链条案件风险防控体系的基本架构

3、案件风险排查与处置的重点领域与内容

4、人员行为管理与异常行为监测的要求与存在的问题

二、案件风险排查的重点业务领域及关键环节

（一）严防信贷业务领域违法犯罪行为

1、信贷业务领域容易产生案件的五个业务环节

2、信贷业务领域涉及较多的罪名

（二）严防同业业务领域违法犯罪行为

1、同业业务领域容易产生案件的三个业务环节

2、同业业务领域涉及较多的罪名

（三）严防资产处置领域违法犯罪行为

1、不良资产处置工作需要遵守的红线

2、资产处置和管理业务领域涉及较多的罪名

（四）严防资产管理业务领域违法犯罪行为

1、理财业务领域近几年重大案件分析

2、理财业务领域涉及较多的罪名

（五）严防信用卡业务领域违法犯罪行为

1、信用卡业务领域近几年重大案件分析

2、信用卡业务领域违法犯罪活动的主要表现

（六）严防现金管理领域违法犯罪行为

1、现金业务领域近几年重大案件分析

2、现金业务领域违法犯罪活动的主要表现

（七）严防第三方合作领域违法犯罪行为

1、第三方合作方面的监管要求

2、第三方合作领域的案件风险点分析

（八）严防信息科技领域违法犯罪行为

1、信息管理方面的监管要求

2、信息管理领域的案件风险点分析

三、人员行为管理与异常行为排查

（一）从业人员行为监管处罚动态

1、当前员工行为管理面临的压力与形势

2、2025年监管处罚涉及员工行为的类型

（二）员工行为管理相关监管要求解析

1、合规管理办法、案件风险防控管理办法的要求

2、从业人员行为管理指引、从业人员职业操守指引的要求

3、行为禁令与员工行为规范

（三）暗访、监管处罚中涉及员工异常行为的典型案例分析

（四）员工行为排查的重点与方法 

1、员工异常行为的5个方面

2、异常行为排查的20个方法（日常观察、考勤检查、业务检查电脑排查、办公场所和营业网点检查、开展家访。。。。。。）

（五）人员管理中的重点风险监测 

1、为什么说支行长是合规管理的关键

2、非法集资

3、营业场所安全

4、外部风险传染