夜雨聆风
与您有关丨警惕以“投资理财”之名利用APP开展非法金融活动
近两年，有不法分子利用APP打破时空边界、裂变式增长等特点开展非法金融活动。2025年12月，上海宝山警方以涉嫌非法集资对“艾兴合”APP的运营主体立案。该APP注册用户数十万，涉案金额超百亿元。同年7月，湖南桃江等多地警方以涉嫌传销和集资诈骗对“DGCX鑫慷嘉数据”APP的运营主体立案，涉案金额130亿余元。2024年11月起，深圳、重庆等多地警方以涉嫌非法集资、集资诈骗、非法吸收公众存款，对“鼎益丰”APP的运营主体立案。相关公司管理资金规模超千亿元。涉非APP具有不可控性、高隐秘性、吸纳资金高速性等特点，能通过洗钱快速将群众“血汗钱”转移至境外，危害程度远超传统非法集资等金融犯罪。
1.号称新模式，实则套路多
涉非APP善用热点商业模式伪装，手段隐蔽，可快速诱导大量群众参与，造成巨大风险敞口。如“艾兴合”自称推出“实体互助抢拍”新模式，即用户通过平台抢购商品后再转售他人以赚取差价，并宣称有实体产业作为支撑，承诺日收益率达1%至1.27%，吸引参与者；“鑫慷嘉”打着国际金融交易平台“DGCX”旗号，开展“期货”“石油”“外汇”等网络投资活动，宣称单日收益率1%，不到两年就吸引超200万名会员。
2.伪造官方、机构身份，极具迷惑性
一些涉非APP通过增强政府背景、邀请码注册等形式，营造高价值、高门槛投资项目形象。如“艾兴合”实控人吴凤勤曾伪造“央企控股”文件、造假与央视合作画面，自称“政协委员”“助农先锋”；“鑫慷嘉”盗用“迪拜黄金与商品交易所”名义，谎称中国分站。还有的APP运营方多次组织会议活动邀请退休干部、行业协会站台，宣扬“新旧动能转换领军企业”等荣誉称号。
苏州工业园区处非办提醒提示您：请广大群众警惕以利用APP开展的非法集资陷阱，通过正规渠道进行投资，切实防范非法集资风险。
若发现相关机构或个人以APP为载体实施非法集资等非法金融活动，请及时向公安机关或者“苏州工业园区金融啄木鸟”举报。有关部门将根据举报线索予以核实，依法打击处置，并依据规定对线索举报人予以奖励。
线索举报方式公告如下：
（一） 举报电话：0512-67312110
（二） 举报邮箱：yqjrfxfk@163.com
（三） 举报平台：苏州工业园区金融啄木鸟
